40 euro, czyli rekompensata za koszty odzyskiwania należności

Większość przedsiębiorców ma świadomość tego, że posiadanie dłużników mnoży niezliczoną ilość problemów finansowych w firmie. Z myślą o wierzycielach oraz ponoszonych przez nich stratach związanych z prowadzeniem działań windykacyjnych, powstała rekompensata za koszty odzyskiwania należności w wysokości 40 euro, 70 euro lub 100 euro.

Rekompensata za opóźnienie w płatności – od kiedy zmiany w stawkach?

Nie oszukujmy się, problem niezapłaconych faktur do najtańszych nie należy. Oczywiście z peWierzyciel, starając się odzyskać należne pieniądze, musi liczyć się z pokryciem kosztów windykacji, jakie niesie za sobą ściąganie należności. Niestety z biegiem lat rosną one i powodują frustrację. Aby temu zaradzić, postanowiono wprowadzić udogodnienie dla wierzycieli. Zwiększono stawki rekompensat za opóźnienie w spłacie. Do 1 stycznia 2020 r. była to jedynie stała kwota 40 euro.

Z początkiem 2020 r. zmianie uległo także nazewnictwo ustawy związanej z powyższym. „Ustawa o terminach zapłaty w transakcjach handlowych” zmieniono na „Ustawa o przeciwdziałaniu nadmiernym opóźnieniom w transakcjach handlowych”. W języku potocznym funkcjonuje natomiast określenie – ustawa antyzatorowa. Wprowadzone zmiany miały uświadomić płatnikom, że korzystniej jest regulować należności w terminie niż zwlekać z ich opłaceniem.

Warto podkreślić, że ustawa dotyczy tylko transakcji handlowych. Przedmiotem takiej transakcji jest odpłatne świadczenie usługi czy dostawa towarów. Takich regulacji nie stosuje się jednak w przypadku umów zawieranych pomiędzy przedsiębiorcą a konsumentem. Obecnie każda zwłoka wiąże się z określoną ceną.

Kliknij po oferty najlepszych firm windykacyjnych

Rekompensata za opóźnienie w transakcjach handlowych – ile można otrzymać?

Do końca 2019 r. obowiązywała tylko jedna stała kwota, którą wierzyciel mógł naliczyć dłużnikowi w związku z tym, jakie koszty odzyskiwania należności poniósł. Kwoty 40 euro można było żądać bez względu na to, jak wysoka jest ta zaległość. Obecnie stawka uzależniona jest od wysokości zadłużenia.

Sprawdź: Nota obciążeniowa – co to jest i jak ją wystawić?

40 euro, 70 euro czy 100 euro — jaka stawka obowiązuje w Twoim przypadku?

Od 1 stycznia 2020 r. obowiązują nowe stawki, które wierzyciel może naliczyć swojemu płatnikowi, niespełniającemu swojego zobowiązania, pomimo tego że termin płatności za fakturę minął. Tym razem istotną rolę odgrywa wysokość zadłużenia, na podstawie którego ustala się, ile wynosić będzie świadczenie pieniężne:

• 40 euro – gdy wartość świadczenia pieniężnego jest nie większa niż 5 tys. zł,
• 70 euro – gdy wartość świadczenia pieniężnego jest wyższa niż 5 tys. zł, ale jednocześnie mniejsza niż 50 tys. zł,
• 100 euro – gdy wartość świadczenia pieniężnego równa się kwocie 50 tys. zł lub więcej.

Wiele osób zastanawia się jednak, czy ma obowiązek naliczać równowartość kwoty rekompensaty kontrahentom, czy jest to dla nich działanie opcjonalne.

Rekompensata za koszty odzyskiwania należności – prawo czy obowiązek wierzyciela?

Możliwość domagania się rekompensaty za windykację należności to prawo, a nie obowiązek. To wierzyciel ustala, czy naliczyć ją dłużnikowi. Wiele osób nie decyduje się na to, z uwagi na chęć utrzymania z dłużnikiem dobrych relacji biznesowych – szczególnie jeśli jest to kluczowy dla firmy kontrahent.

Firmy windykacyjne pomogą odzyskać należności - poznaj oferty

Zanim podejmiesz decyzję, warto przeprowadzić rachunek strat i zysków. Polecamy zadać na początek kilka istotnych pytań:

• czy opóźnienia w spłacie zdarzają się nagminnie, czy jest to jednorazowy incydent,
• czy klient zapewnia rentowny dla firmy przychód,
• czy koszty odzyskiwania należności spowodowane niepłacącym kontrahentem są wysokie? Może znacznie przewyższają zysk związany z handlowaniem z taką osobą?

Może okazać się, że dalsza współpraca z dłużnikiem nie jest warta tego, na jakie straty naraża on swojego wierzyciela. Zanim podejmiesz działania, dowiedz się, kiedy można ubiegać się o rekompensatę za koszty.

Sprawdź oferty najlepszych firm windykacyjnych

Dowiedz się więcej: Wierzyciel - kto to i jakie ma prawa?

40 euro, 70 euro, 100 euro – kiedy można ubiegać się o rekompensatę?

Niemal każdy wierzyciel ma prawo żądać rekompensaty od swojego dłużnika w przypadku opóźnienia w spłacie należności. Spowodowane jest to faktem, iż samodzielne starania związane z odzyskiwaniem pieniędzy, niejednokrotnie generują niemałe straty dla finansów przedsiębiorstwa.

Takie świadczenie pieniężne jest możliwe do uzyskania przy spełnieniu następujących warunków:

• jako wierzyciel wypełniłeś swoje świadczenie, tzn. wykonałeś na rzecz dłużnika usługę lub sprzedałeś towar,
• nie otrzymałeś w terminie zapłaty wynikającej np. z faktury VAT,
• podjąłeś choćby i minimalne działania windykacyjne, np. wysłanie wezwania do zapłaty lub wykonanie telefonu z ponagleniem.

Możliwość naliczenia rekompensaty 40 euro, 70 euro i 100 euro reguluje art. 10 Ustawy o przeciwdziałaniu nadmiernym opóźnieniom w transakcjach handlowych [Dz. U. 2013 poz. 403].

4 maja 2023 roku TSUE wydał wyrok orzekający, że wierzyciel ma prawo wymagać zwrotu kwoty składającej się na koszty odzyskania należności zaraz w pierwszym dniu po dacie płatności widniejącej na fakturze VAT. Wierzycielowi przysługuje prawo ubiegania się o te środki niezależnie od wysokości kwoty widniejącej na fakturze.

Wyrok TSUE z 4.05.2023.

Nieznaczne opóźnienie w płatnościach a rekompensata za koszty odzyskania należności

Każde zadłużenie posiada swoją indywidualną specyfikę i okoliczności, w których powstało. Ubiegając się o rekompensatę za opóźnienie w płatnościach, musisz zwrócić uwagę na bardzo ważną kwestię. Jeżeli kwota zadłużenia była naprawdę niewielka bądź opóźnienie w spłacie wyniosło tylko jeden albo dwa dni, Twój dłużnik ma prawo powołać się na art. 5 k.c.

Co istotne, nie masz obowiązku wykazania przed sądem szkody, jaką poniosłeś na skutek nieopłacenia przez dłużnika faktury. Wracając do dłużnika – gdy ten postanowił nie uregulować należności w ogóle, jego szanse na uchylenie się od zapłaty rekompensaty na rzecz wierzyciela są albo niewielkie, albo po prostu zerowe. Zgodnie z logiką prawną, nie może powołać się na nadużycie prawa ten, kto sam go nadużywa.

Rekompensata za działania windykacyjne – kiedy sąd nie uwzględni roszczenia?

Godnym zaznaczenia jest fakt, że w razie jeśli nie podejmiesz się czynności windykujących dłużnika, sąd może nie uznać Twojego roszczenia.

Trzeba przy tym nadmienić, że korzystanie z usług firmy windykacyjnej w tym wypadku nie jest wymagane. Wystarczające będzie wykazanie przed sądem, że dłużnik otrzymał wezwanie do zapłaty czy monity przypominające o zaległościach w spłacie (kontakt telefoniczny również się do tego zalicza).

Dowiedz się: Windykacja polubowna - co to jest?

Przedawnienie należności

Według orzecznictw sądów przepisy o rekompensacie mają na celu nie tylko zadośćuczynić wierzycielowi za poniesione koszty odzyskania należności, ale też nakłonić nierzetelnych klientów do terminowych zapłat. Co jednak w przypadku przedawnienia roszczenia? W ustawie o przeciwdziałaniu nadmiernym opóźnieniom w transakcjach handlowych nie wskazano terminów, po których upływie rekompensata nie powinna być naliczona z uwagi na przedawnienie długu.

Z uwagi na powyższe, obowiązują terminy przedawnienia znajdujące się w kodeksie cywilnym. Konkretnie mówi o tym art. 118 kodeksu. Zgodnie z nim roszczenia z tytułu opóźnień w handlowych transakcjach ulegają przedawnieniu po upływie 3 lat (okres przedawniania dla roszczeń wynikających z prowadzenia działalności gospodarczej).

Jako wierzyciel możesz jednak podjąć kroki, które spowodują przerwanie biegu przedawnienia. Zgodnie z art. 123 k.c. taką czynnością może być:

• każda czynność przed sądem bądź innym organem, który został powołany do rozpoznawania spraw albo egzekwowania roszczeń danego rodzaju lub przed sądem polubownym, a także każdą czynność przedsięwziętą w celu zaspokojenia, zabezpieczenia, ustalenia, czy dochodzenia roszczenia,
• uznanie długu przez zadłużonego – może to być np. prośba do wierzyciela o rozłożenie długu na raty.

Porównaj oferty firm windykacyjnych

Rekompensata za koszty odzyskiwania należności

Rekompensata za koszty odzyskania należności ustalona została w sprawie zwalczania opóźnień. Musi być ona uzasadnionej wysokości i dotyczyć transakcji handlowej. Odzyskanie pieniędzy od nierzetelnego kontrahenta wraz z rekompensatą to coraz częściej spotykana praktyka. Sprawdza się zwłaszcza w sytuacjach, gdy terminowe płacenie faktur zamienia się w cykliczny problem. 40 euro stanowi kwotę rekompensaty za straty, które zostały poniesione przy odzyskiwaniu pieniędzy.

Windykacja na koszt dłużnika zdarza się w Polsce coraz częściej. Wierzyciele są świadomi swoich praw i dochodzą zwrotów środków przed sądem po zakończonym postępowaniu. Wszelkie koszty odzyskania należności można przerzucić na dłużnika, o ile będą one uzasadnionej wysokości i sąd tak zdecyduje.