Faktoria - opinie klientów, oferta faktora, recenzja CashFix

Faktoria

2017

Start działalności

2 000 000 PLN

Kapitał zakładowy

10 000 000 PLN

Limit faktoringowy

4.35

Średnia ocena

Znajdź firmę faktoringową

Bezpłatnie sprawdzimy, który faktor
sfinansuje Twoje faktury.

1

120

PORÓWNAJ OFERTY
3.9/5
4.8/5

Opinie
pozytywne

74

Opinie
negatywne

25

Informacje o firmie Faktoria

Firma faktoringowa Faktoria Sp. z o.o. jest na rynku od 2018 roku i działa w ramach Grupy Kapitałowej Nest Banku. Faktoria powstała, ponieważ zapotrzebowanie na usługi faktoringu znacznie się rozwinęło. Małe i średnie firmy coraz częściej korzystają z ofert przedsiębiorstw oferujących finansowanie faktur. Faktoria ma stabilną pozycję na rynku popartą dwumilionowym kapitałem zakładowym. Zgłaszają się do niej większa firmy, ale jej głównymi klientami są przedsiębiorstwa z sektora MŚP. O jakości usług Faktorii świadczą między innymi wyróżnienia i nagrody, które otrzymała w ostatnich latach.

Wyróżnienia przyznawane Faktorii

Choć największym wyróżnieniem dla firmy faktoringowej jest zawsze rosnąca baza klientów, warto zwrócić uwagę na to, że Faktoria w 2021 roku uzyskała nagrodę Konsumenckiego Lidera Jakości. Podczas oceny usług brano pod uwagę aspekty takie jak:

  • rzetelność w działaniu,
  • współpracę z klientem,
  • efektywność i szybkość pracy,
  • indywidualne podejście,
  • dobry kontakt.

Warto wspomnieć, że ponad tysiąc polskich przedsiębiorców korzysta regularnie z usług Faktorii, a obsłużonych zostało blisko trzy tysiące. Rekomendacja i opinie klientów to najlepsza nagroda za dobrze wykonaną pracę.

Podsumowanie oferty

Rodzaje faktoringu

Finansowanie sprzedaży

Finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka

Finansowanie zakupów

Przedział limitu faktoringowego

100 000 - 10 000 000 PLN

Finansowanie pojedynczych faktur

Tak

Wysokość zaliczki

90% - 100%

Obsługiwane waluty

PLN, EUR, USD

Zasięg transakcji

Polska, Unia Europejska (bez Grecji), Szwajcaria, Norwegia

Rodzaj finansowania

Finansowanie sprzedaży

Finansowanie zakupów

Prowizje i opłaty

nd

Forma księgowości

Wszystkie

Formy prawne firmy

Każdy rodzaj działalności

Wymagana liczba odbiorców faktoringu

od 1

Wymagany wiek firmy

6 miesięcy

Termin płatności faktury

0-120 dni

Czas wypłaty

do 48 godzin

Zalety oferty firmy Faktoria:

  • Środki mogą trafić na konto nawet w ciągu 30 minut po pozytywnej decyzji.
  • Faktoring pełny, niepełny, zakupowy oraz usługa Spingo dla e-commerce.
  • Cały proces odbywa się online, od wniosku po wypłatę.
  • Do 10 mln zł, z zaliczką do 95% wartości faktury.
  • Możliwość finansowania faktur w PLN, EUR i USD.
  • Indywidualne podejście i szybki kontakt.
  • Oferta dostosowana do potrzeb małych i średnich firm.
  • W faktoringu zakupowym dodatkowe 60 dni na zapłatę.
  • Działa od 2018 roku jako część Grupy Kapitałowej Nest Banku.
  • Sprawdzenie sytuacji finansowej w rejestrach takich jak BIK czy KRD.
  • Konsumencki Lider Jakości 2021 za efektywność i współpracę z klientami.

Faktoria opinie klientów

Opinie klientów o firmie Faktoria są bardzo pozytywne. Przedsiębiorcy, którzy zdecydowali się na współpracę, mówią o rzetelności, jasnych warunkach umowy i przystępnych cenach usługi. Twierdzą, że na tle konkurencji Faktoria wypada świetnie. Jest to firma, która udziela wsparcia finansowego w oparciu o podstawowe informacje i faktury z wydłużonym terminem zapłaty.

Wśród przedsiębiorców słyszy się też, że po otrzymaniu pozytywnej decyzji realizowana jest szybka wysyłka pieniędzy i nierzadko można dysponować środkami jeszcze tego samego dnia. Dzięki wsparciu Faktorii wielu przedsiębiorców poprawiło płynność finansową swojej firmy.

Warto zwrócić uwagę, że wśród małych i średnich firm, szczególnie popularnym partnerem, jeśli chodzi o finansowanie faktur, jest Faktoria. Opinie mówią też o zwiększeniu sprzedaży, które udało się osiągnąć dzięki możliwości oferowania kontrahentom wydłużonych terminów spłaty.

Sprawdź aktualne opinie o firmie

Średnia na podstawie ocen internautów

1
Flexidea - logo

Średnia ocena: 4.8

2
FaktorOne - logo

Średnia ocena: 4.7

3
Finea - logo

Średnia ocena: 4.4

4
Faktoria - logo

Średnia ocena: 4.3

5
SMEO - logo

Średnia ocena: 4.3

6
eFaktor - logo

Średnia ocena: 4.3

7
Monevia - logo

Średnia ocena: 4.3

8
PRAGMAGO - logo

Średnia ocena: 4.0

9
E100 - logo

Średnia ocena: 3.8

10
Factris - logo

Średnia ocena: 2.4

Usługi Faktorii — jak wygląda oferta?

Usługi Faktorii skierowane są głównie do małych i średnich firm, a ich oferta została stworzona z myślą o potrzebach takich podmiotów gospodarczych. Właśnie dlatego jest elastyczna i chętnie wybierana przez klientów. Faktoria oferuje faktoring sprzedażowy (pełny i niepełny) oraz faktoring zakupowy w formie tradycyjnej i usługi Spingo, skierowanej głównie do właścicieli e-commerce. Klienci mogą liczyć też na ustalany indywidualnie limit finansowania.

Finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka (faktoring pełny)

Jeśli Twoja firma sprzedaje towary lub usługi, a wystawione faktury opłacane są w odległych termiach, powinieneś zastanowić się nad faktoringiem sprzedażowym. Faktoria proponuje dwie jego odmiany. Faktoring pełny to taki, w którym ryzyko niewypłacalności przeniesione jest na faktora. W praktyce oznacza to, że za ewentualną zwłokę w opłaceniu faktury odpowiedzialny jest dłużnik, a egzekwowanie zapłaty leży po stronie firmy faktoringowej, która wypłaciła środki za fakturę.

Z usługi faktoringu pełnego mogą skorzystać firmy, których działalność trwa minimum 6 miesięcy, wystawiły faktury z limitem płatności do 120 dni. Wysokość limitu faktoringowego wynosi do 10 000 000 zł a zaliczka, którą otrzymasz na konto, sięga maksymalnie 95% kwoty z faktury. Jeśli faktura została wystawiona w innej walucie, nie musisz się obawiać, Faktoria Sp. z o.o. obsługuje PLN, EURO i USD. Należy wspomnieć też, że w przypadku finansowania faktury z przejęciem ryzyka, konieczne jest ubezpieczenie. Natomiast jest to rodzaj usługi, całkowicie zdejmujący odpowiedzialność za kontrahenta z barków firmy.

W przypadku wyboru tego faktoringu po upłynięciu terminu płatności Faktoria rozpoczyna działania windykacyjne, a jeśli nie uda jej się ściągnąć długu w 240 dni, zamyka transakcję, bez konsekwencji finansowych dla swojego klienta.

Finansowanie sprzedaży bez przejęcia ryzyka (faktoring niepełny)

Wybór faktoringu niepełnego wiąże się z brakiem odpowiedniego ubezpieczenia transakcji, a ryzyko niewypłacalności kontrahenta zostaje po stronie klienta. W praktyce oznacza to finansową odpowiedzialność za potencjalne problemy z uregulowaniem faktury na czas. Podobnie jak w przypadku faktoringu pełnego, Faktoria Sp. z o.o. finansuje faktury wystawione z terminem płatności do 120 dni, przez działalność prowadzoną przez minimum pół roku. Wysokość limitu faktoringowego, to również 10 000 000 zł, a waluta, w której wystawiona została faktura, może być dowolną z podanych (PLN, EURO, USD). Zaliczka wypłacana na konto sięga 95% kwoty widocznej na fakturze.

Główną różnicą w przypadku faktoringu bez przejęcia ryzyka są działania podejmowane w razie zwłoki w opłaceniu faktury przez kontrahenta. Faktoria nie podejmuje się w tym wypadku windykacji, a zwłoka (do 30 dni) powoduje naliczenie prowizji. W przypadku braku reakcji ze strony kontrahenta klient zobowiązany jest do zwrotu wypłaconej uprzednio zaliczki. W Faktorii możliwe jest jednak rozłożenie spłaty na raty i wnioskowanie o przedłużenie tolerowanego okresu spóźnienia.

Tradycyjny faktoring zakupowy i Spingo

Faktoria Sp. z o.o. zna potrzeby klientów firmowych i wie, że przepływ finansów w biznesie jest kluczowy. Faktoring zakupowy to inaczej faktoring odwrotny, w ramach tej usługi, firma faktoringowa, taka jak Faktoria, może sfinansować fakturę wystawioną przez inny podmiot swojemu klientowi. Jest to szybka i pozbawiona zbędnych formalności alternatywa dla kredytu czy zakupu ratalnego.

W ramach faktoringu zakupowego Faktoria finansuje faktury wystawione z terminem płatności do 120 dni i udziela dodatkowego 60-dniowego terminu płatności. Działalność w tym przypadku musi być prowadzona co najmniej przez 12 miesięcy. Zaliczka wypłacana kontrahentowi to 100% wartości faktury. Warto wspomnieć, że również w tym wypadku możliwa jest realizacja faktur w PLN, EURO i USD.

Spingo to usługa wprowadzona w Faktorii jako odpowiedź na zapotrzebowanie klientów sklepów online, tak zwanego sektora e-commerce. Jest to mechanizm odroczonej płatności, dzięki któremu właściciel e-commerce otrzyma na swoje konto 100% wartości sprzedaży, a klient zdecyduje kiedy będzie chciał opłacić zakup. Jest to rozwiązanie skierowane głównie do firm współpracujących z klientem detalicznym.

Limity finansowania w planie indywidualnym

Jeśli współpracujesz z wieloma kontrahentami, stałymi i nowymi, możesz rozważyć program indywidualnego finansowania, dzięki któremu utrzymasz swoją płynność finansową na wysokim poziomie. Warunkiem otrzymania oferty indywidualnego Programu Finansowania w Faktorii są obroty przekraczające 30 mln złotych. W ramach tego programu możesz uzyskać limit dla siebie i swoich klientów. W każdym przypadku przygotowywany jest on całkowicie indywidualnie z uwzględnieniem specyfikacji konkretnej działalności gospodarczej. Ważne, by wiedzieć, że skorzystanie z ofert Faktorii jest możliwe po spełnieniu określonych warunków.

Warunki skorzystania z usług Faktorii

Mimo że dostęp do produktów nie jest utrudniony, trzeba pamiętać, że aby skorzystać z usług faktorii, klient musi spełnić określone warunki:

  • minimum 6 miesięcy czynnej obecności na rynku,
  • umożliwienie wglądu do wyciągów z operacji wychodzących i przychodzących na konto firmowe,
  • ciągłość działania (ostatnia transakcja max. 14 dni przed wnioskiem o faktoring)
  • umożliwienie wglądu w dane kontrahentów, których faktury mają być finansowane,
  • jawne działanie w stosunku do kontrahentów (powiadomienie ich o współpracy), faktoring cichy nie wchodzi w grę,
  • posiadanie zdolności kredytowej.

Warto wspomnieć, że Faktoria nie ogranicza dostępu do usług małym przedsiębiorstwom. Niezależnie od tego jak duża jest Twoja działalność, możesz skorzystać z oferty, jeśli spełniasz przedstawione powyżej warunki i pozytywnie przejdziesz weryfikację.

Weryfikacja klienta przez firmę Faktoria

Decydując się na skorzystanie z usług firmy Faktoria, masz pewność, że spotkasz się z obsługą klienta na najwyższym poziomie. Nie tylko sfinansują oni Twoją fakturę, ale również ocenią ryzyko niewypłacalności potencjalnych i obecnych kontrahentów. Co ciekawe, jeśli nie masz pewności co do nowego klienta, przedstaw dane tej firmy Faktorii, sprawdzi ona jego sytuację finansową w bazach i podpowie czy warto wchodzić z nim w dalszą współpracę.

Sprawdzenie potencjalnych klientów w bazach

    Faktoria sprawdza potencjalnych dłużników swoich klientów w bazach. Specjaliści zajmujący się faktoringiem mają stały dostęp do rejestrów i regularnie kontrolują:

  • Biuro Informacji Kredytowej (BIK),
  • Krajowe Biuro Informacji Gospodarczej,
  • Krajowy Rejestr Długów (KRD),
  • BIG InfoMonitor S.A.,
  • ERIF Biuro Informacji Gospodarczej S.A.,
  • System Bankowy Rejestr

Dzięki sprawdzeniu kontrahentów w bazach Faktoria ma lepszy pogląd na ich sytuację finansową i szansę, by dobrze ocenić ich wypłacalność. Na plus zasługuje fakt, że korzystanie z usług firmy Faktoria jest wyjątkowo proste dzięki intuicyjnemu serwisowi online.

Faktoria — logowanie w serwisie online

Serwis online firmy Faktoria jest łatwy w obsłudze, a logowanie nie zajmuje wiele czasu. Wystarczy kilka kroków, by podpisać umowę faktoringową i cieszyć się środkami z faktur wystawionych z terminem płatności, bez zbędnego oczekiwania.

  • Krok 1 - wejdź na stronę internetową serwisu Faktoria
  • Krok 2 - kliknij button "złóż wniosek"; przeniesie Cię on do formularza rejestracyjnego,
  • Krok 3 - wprowadź dane firmy,
  • Krok 4 - zaznacz wymagane zgody,
  • Krok 5 - wgraj załączniki w postaci wyciągów z konta firmowego z ostatnich 6 m-cy,
  • Krok 6 - wybierz interesującą Cię opcję warunków współpracy,
  • Krok 7 - wyślij formularz,
  • Krok 8 - czekaj na odpowiedź,
  • Krok 9 - podpisz umowę,
  • Krok 10 - czekaj na środki.

Wszystkie kroki wykonujesz online bez konieczności wizyt w oddziałach. Faktoria Sp. z o.o stawia na nowoczesny kontakt z odbiorcami usług. Dzięki takiemu działaniu oferuje możliwość szybkiego finansowania bez względu na wybrany przez klienta rodzaj faktoringu. To jeden z lepszych sposobów na dobrą płynność finansową w przedsiębiorstwie.

Faktoring z firmą Faktoria — sposób na dobrą płynność finansową

Faktoring to jeden z najlepszych sposobów na finansowanie bieżących potrzeb firmy. Jest to bardzo popularne rozwiązanie, ponieważ nie wymaga zadłużania się w bankach, czy innych instytucjach finansowych. W tym przypadku korzystasz ze środków, które należą Ci się za faktury wystawione kontrahentom, ale szybciej niż oni muszą je uregulować. Dzięki prawu, które daje możliwość przenoszenia (cesji) należności na inne podmioty, masz dużą samodzielność w podejmowaniu decyzji, kiedy skorzystasz ze środków widniejących na fakturze.

Faktoria — najczęściej zadawane pytania

    Decydując się na współpracę z firmą, musisz wiedzieć, jakie są warunki współpracy i jak wygląda jej doświadczenie na rynku. Faktoria to sprawdzony partner oferujący jedno z bardziej popularnych źródeł finansowania. Wybraliśmy kilka najczęściej zadawanych pytań na temat tej firmy i postaramy się na nie odpowiedzieć w zwięzły sposób:

  • Ile trzeba czekać na przelew pieniędzy na konto firmowe?
  • Pieniądze są zwykle wypłacane tego samego dnia, nawet w pół godziny po uzyskaniu pozytywnej decyzji finansowania. Maksymalny czas oczekiwania to dwa dni robocze, wszystko jednak zależy od sesji bankowych i szybkości przepływu środków pomiędzy kontami.

  • Czy Faktoria zezwala na faktoring cichy?
  • Nie, współpraca z Faktorią wiąże się z poinformowaniem kontrahenta o cesji wierzytelności. Przedstawiciele firmy skontaktują się z odbiorcami faktur i powiadomią ich.

  • Czy możliwe jest finansowanie faktury proforma?
  • Nie, ponieważ nie jest to dokument, który w świetle prawa jest dowodem na wykonanie usługi czy dostarczenie towaru.

  • Czy możliwe jest finansowanie faktury wystawionej w innej walucie?
  • Tak, w Faktorii można finansować faktury wystawione w PLN, EURO i USD.

Siedziba firmy

Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa

Dane firmy

REGON: 366300448
NIP: 5252693519
KRS: 0000656462

Dane kontaktowe

Dane kontaktowe
E-mail: [email protected]
Telefon: 22 130 21 30
Poniedziałek: 9.00 – 17.00
Wtorek: 9.00 – 17.00
Środa: 9.00 – 17.00
Czwartek: 9.00 – 17.00
Piątek: 9.00 – 17.00

DZIELIMY SIĘ NASZĄ WIEDZĄ
Faktoring - na czym polega?
Zapoznaj się z artykułami naszych ekspertów, którzy wyjaśniają, jak działa faktoring oraz kiedy można z niego skorzystać.
Kredyt dla firm bez zdolności kredytowej

Kredyt dla firm bez zdolności kredytowej – jak go dostać?

Szukasz kredytu dla firm bez zdolności kredytowej? Zobacz, w jakich sytuacjach jest możliwe otrzymanie go i jakie są alternatywne źródła finansowania.

Autor: Klaudia Borkiewicz|09.01.2025 r.
Faktoring dla transportu - dlaczego warto korzystać

Faktoring dla transportu – dlaczego warto korzystać?

Faktoring dla transportu to najlepsze rozwiązanie kłopotów z płynnością finansową firm z branży. Dowiedz się na czym polega i jak wybrać ofertę.

Autor: Anna Sójka|06.12.2024 r.
mikrofaktoring

Mikrofaktoring – pomoc finansowa dla małych firm

Mikrofaktoring pozwala zyskać pieniądze z wystawionej faktury nawet w kilka minut. Dowiedz się, co jeszcze możesz zyskać i jak skorzystać z oferty.

Autor: Klaudia Borkiewicz|04.11.2024 r.
koszty faktoringu jakie są

Koszty faktoringu – ile kosztuje faktoring?

Na koszty faktoringu składa się wiele rzeczy, jednak nie są one tak wysokie, jak mogłoby się to wydawać. Sprawdź, ile kosztuje faktoring.

Autor: Klaudia Borkiewicz|28.10.2024 r.
finansowanie startupów

Finansowanie startupów — kompletny przewodnik po źródłach

Masz pomysł na biznes i szukasz środków finansowych? Poznaj najlepsze metody na finansowanie startupów. Dotacje, inwestorzy a może faktoring?

Autor: Anna Sójka|13.09.2024 r.
faktura z odroczonym terminem płatności

Faktura z odroczonym terminem płatności – jak szybko dostać pieniądze?

Już nie musisz czekać, aż Twój klient zapłacił. Dowiedz się, w jaki sposób dostać pieniądze za fakturę od razu po wystawieniu.

Autor: Klaudia Borkiewicz|13.09.2024 r.