Większość przedsiębiorców ma świadomość tego, że posiadanie dłużników mnoży niezliczoną ilość problemów finansowych w firmie. Z myślą o wierzycielach oraz ponoszonych przez nich stratach związanych z prowadzeniem działań windykacyjnych, powstała rekompensata za koszty odzyskiwania należności w wysokości 40 euro, 70 euro lub 100 euro.
Czego dowiesz się z artykułu?
- Rekompensata za opóźnienie w płatności - od kiedy zmiany w stawkach?
- Rekompensata za opóźnienie w transakcjach handlowych - ile można otrzymać?
- Rekompensata za windykację - prawo czy obowiązek wierzyciela?
- 40 euro, 70 euro, 100 euro - kiedy można ubiegać się o rekompensatę?
- Nieznaczne opóźnienie w płatnościach a rekompensata za koszty odzyskania należności
- Rekompensata za działania windykacyjne - kiedy sąd nie uwzględni roszczenia?
- Przedawnienie należności
- Rekompensata za koszty odzyskiwania należności
- Podsumowanie
Rekompensata za opóźnienie w płatności – od kiedy zmiany w stawkach?
Nie oszukujmy się, problem niezapłaconych faktur do najtańszych nie należy. Oczywiście z peWierzyciel, starając się odzyskać należne pieniądze, musi liczyć się z pokryciem kosztów windykacji, jakie niesie za sobą ściąganie należności. Niestety z biegiem lat rosną one i powodują frustrację. Aby temu zaradzić, postanowiono wprowadzić udogodnienie dla wierzycieli. Zwiększono stawki rekompensat za opóźnienie w spłacie. Do 1 stycznia 2020 r. była to jedynie stała kwota 40 euro.
Znajdź najlepszego windykatora!
- Skuteczna windykacja
- Darmowe porównanie ofert
- Sprawdzone firmy windykacyjne
Z początkiem 2020 r. zmianie uległo także nazewnictwo ustawy związanej z powyższym. „Ustawa o terminach zapłaty w transakcjach handlowych” zmieniono na „Ustawa o przeciwdziałaniu nadmiernym opóźnieniom w transakcjach handlowych”. W języku potocznym funkcjonuje natomiast określenie – ustawa antyzatorowa. Wprowadzone zmiany miały uświadomić płatnikom, że korzystniej jest regulować należności w terminie niż zwlekać z ich opłaceniem.
Ważne
Często zdarza się tak, że opóźnienia w płatnościach występują przez cały okres współpracy. Wierzyciel ma prawo zsumować równowartość kwoty rekompensaty, a zatem łączna wartość zadośćuczynienia staje się dla dłużnika sporym obciążeniem.
Warto podkreślić, że ustawa dotyczy tylko transakcji handlowych. Przedmiotem takiej transakcji jest odpłatne świadczenie usługi czy dostawa towarów. Takich regulacji nie stosuje się jednak w przypadku umów zawieranych pomiędzy przedsiębiorcą a konsumentem. Obecnie każda zwłoka wiąże się z określoną ceną.
Kliknij po oferty najlepszych firm windykacyjnych
Rekompensata za opóźnienie w transakcjach handlowych – ile można otrzymać?
Do końca 2019 r. obowiązywała tylko jedna stała kwota, którą wierzyciel mógł naliczyć dłużnikowi w związku z tym, jakie koszty odzyskiwania należności poniósł. Kwoty 40 euro można było żądać bez względu na to, jak wysoka jest ta zaległość. Obecnie stawka uzależniona jest od wysokości zadłużenia.
Sprawdź: Nota obciążeniowa – co to jest i jak ją wystawić?
40 euro, 70 euro czy 100 euro — jaka stawka obowiązuje w Twoim przypadku?
Od 1 stycznia 2020 r. obowiązują nowe stawki, które wierzyciel może naliczyć swojemu płatnikowi, niespełniającemu swojego zobowiązania, pomimo tego że termin płatności za fakturę minął. Tym razem istotną rolę odgrywa wysokość zadłużenia, na podstawie którego ustala się, ile wynosić będzie świadczenie pieniężne:
- 40 euro – gdy wartość świadczenia pieniężnego jest nie większa niż 5 tys. zł,
- 70 euro – gdy wartość świadczenia pieniężnego jest wyższa niż 5 tys. zł, ale jednocześnie mniejsza niż 50 tys. zł,
- 100 euro – gdy wartość świadczenia pieniężnego równa się kwocie 50 tys. zł lub więcej.
Definicja
Wysokość rekompensaty po przewalutowaniu z EUR na PLN ustala się na podstawie średniego kursu euro ogłoszonego przez NPB (Narodowy Bank Polski) ostatniego dnia roboczego miesiąca, który poprzedza miesiąc, w którym świadczenie stało się wymagalne.
Wiele osób zastanawia się jednak, czy ma obowiązek naliczać równowartość kwoty rekompensaty kontrahentom, czy jest to dla nich działanie opcjonalne.
Rekompensata za koszty odzyskiwania należności – prawo czy obowiązek wierzyciela?
Możliwość domagania się rekompensaty za windykację należności to prawo, a nie obowiązek. To wierzyciel ustala, czy naliczyć ją dłużnikowi. Wiele osób nie decyduje się na to, z uwagi na chęć utrzymania z dłużnikiem dobrych relacji biznesowych – szczególnie jeśli jest to kluczowy dla firmy kontrahent.
Firmy windykacyjne pomogą odzyskać należności - poznaj oferty
Zanim podejmiesz decyzję, warto przeprowadzić rachunek strat i zysków. Polecamy zadać na początek kilka istotnych pytań:
- czy opóźnienia w spłacie zdarzają się nagminnie, czy jest to jednorazowy incydent,
- czy klient zapewnia rentowny dla firmy przychód,
- czy koszty odzyskiwania należności spowodowane niepłacącym kontrahentem są wysokie? Może znacznie przewyższają zysk związany z handlowaniem z taką osobą?
Może okazać się, że dalsza współpraca z dłużnikiem nie jest warta tego, na jakie straty naraża on swojego wierzyciela. Zanim podejmiesz działania, dowiedz się, kiedy można ubiegać się o rekompensatę za koszty.
Sprawdź oferty najlepszych firm windykacyjnych
Dowiedz się więcej: Wierzyciel - kto to i jakie ma prawa?
40 euro, 70 euro, 100 euro – kiedy można ubiegać się o rekompensatę?
Niemal każdy wierzyciel ma prawo żądać rekompensaty od swojego dłużnika w przypadku opóźnienia w spłacie należności. Spowodowane jest to faktem, iż samodzielne starania związane z odzyskiwaniem pieniędzy, niejednokrotnie generują niemałe straty dla finansów przedsiębiorstwa.
Takie świadczenie pieniężne jest możliwe do uzyskania przy spełnieniu następujących warunków:
- jako wierzyciel wypełniłeś swoje świadczenie, tzn. wykonałeś na rzecz dłużnika usługę lub sprzedałeś towar,
- nie otrzymałeś w terminie zapłaty wynikającej np. z faktury VAT,
- podjąłeś choćby i minimalne działania windykacyjne, np. wysłanie wezwania do zapłaty lub wykonanie telefonu z ponagleniem.
Możliwość naliczenia rekompensaty 40 euro, 70 euro i 100 euro reguluje art. 10 Ustawy o przeciwdziałaniu nadmiernym opóźnieniom w transakcjach handlowych [Dz. U. 2013 poz. 403].
4 maja 2023 roku TSUE wydał wyrok orzekający, że wierzyciel ma prawo wymagać zwrotu kwoty składającej się na koszty odzyskania należności zaraz w pierwszym dniu po dacie płatności widniejącej na fakturze VAT. Wierzycielowi przysługuje prawo ubiegania się o te środki niezależnie od wysokości kwoty widniejącej na fakturze.
Nieznaczne opóźnienie w płatnościach a rekompensata za koszty odzyskania należności
Każde zadłużenie posiada swoją indywidualną specyfikę i okoliczności, w których powstało. Ubiegając się o rekompensatę za opóźnienie w płatnościach, musisz zwrócić uwagę na bardzo ważną kwestię. Jeżeli kwota zadłużenia była naprawdę niewielka bądź opóźnienie w spłacie wyniosło tylko jeden albo dwa dni, Twój dłużnik ma prawo powołać się na art. 5 k.c.
Opinia eksperta
Teoretycznie możesz naliczyć rekompensatę, jeśli opóźnienie w płatnościach wynosi zaledwie kilka dni. Jednak w razie postępowania sądowego może zostać to uznane za nadużycie prawa. Zgodnie ze stanowiskiem Sądu Najwyższego (sygn. akt III CZP 94/15) sąd powinien zbadać, czy w danym przypadku naliczona przez Ciebie rekompensata za opóźnienie w płatnościach nie stanowi takiego nadużycia.
Ekspert CashFix
Co istotne, nie masz obowiązku wykazania przed sądem szkody, jaką poniosłeś na skutek nieopłacenia przez dłużnika faktury. Wracając do dłużnika – gdy ten postanowił nie uregulować należności w ogóle, jego szanse na uchylenie się od zapłaty rekompensaty na rzecz wierzyciela są albo niewielkie, albo po prostu zerowe. Zgodnie z logiką prawną, nie może powołać się na nadużycie prawa ten, kto sam go nadużywa.
Rekompensata za działania windykacyjne – kiedy sąd nie uwzględni roszczenia?
Godnym zaznaczenia jest fakt, że w razie jeśli nie podejmiesz się czynności windykujących dłużnika, sąd może nie uznać Twojego roszczenia.
Trzeba przy tym nadmienić, że korzystanie z usług firmy windykacyjnej w tym wypadku nie jest wymagane. Wystarczające będzie wykazanie przed sądem, że dłużnik otrzymał wezwanie do zapłaty czy monity przypominające o zaległościach w spłacie (kontakt telefoniczny również się do tego zalicza).
Dowiedz się: Windykacja polubowna - co to jest?
Przedawnienie należności
Według orzecznictw sądów przepisy o rekompensacie mają na celu nie tylko zadośćuczynić wierzycielowi za poniesione koszty odzyskania należności, ale też nakłonić nierzetelnych klientów do terminowych zapłat. Co jednak w przypadku przedawnienia roszczenia? W ustawie o przeciwdziałaniu nadmiernym opóźnieniom w transakcjach handlowych nie wskazano terminów, po których upływie rekompensata nie powinna być naliczona z uwagi na przedawnienie długu.
Z uwagi na powyższe, obowiązują terminy przedawnienia znajdujące się w kodeksie cywilnym. Konkretnie mówi o tym art. 118 kodeksu. Zgodnie z nim roszczenia z tytułu opóźnień w handlowych transakcjach ulegają przedawnieniu po upływie 3 lat (okres przedawniania dla roszczeń wynikających z prowadzenia działalności gospodarczej).
Jako wierzyciel możesz jednak podjąć kroki, które spowodują przerwanie biegu przedawnienia. Zgodnie z art. 123 k.c. taką czynnością może być:
- każda czynność przed sądem bądź innym organem, który został powołany do rozpoznawania spraw albo egzekwowania roszczeń danego rodzaju lub przed sądem polubownym, a także każdą czynność przedsięwziętą w celu zaspokojenia, zabezpieczenia, ustalenia, czy dochodzenia roszczenia,
- uznanie długu przez zadłużonego – może to być np. prośba do wierzyciela o rozłożenie długu na raty.
Porównaj oferty firm windykacyjnych
Rekompensata za koszty odzyskiwania należności
Rekompensata za koszty odzyskania należności ustalona została w sprawie zwalczania opóźnień. Musi być ona uzasadnionej wysokości i dotyczyć transakcji handlowej. Odzyskanie pieniędzy od nierzetelnego kontrahenta wraz z rekompensatą to coraz częściej spotykana praktyka. Sprawdza się zwłaszcza w sytuacjach, gdy terminowe płacenie faktur zamienia się w cykliczny problem. 40 euro stanowi kwotę rekompensaty za straty, które zostały poniesione przy odzyskiwaniu pieniędzy.
Windykacja na koszt dłużnika zdarza się w Polsce coraz częściej. Wierzyciele są świadomi swoich praw i dochodzą zwrotów środków przed sądem po zakończonym postępowaniu. Wszelkie koszty odzyskania należności można przerzucić na dłużnika, o ile będą one uzasadnionej wysokości i sąd tak zdecyduje.
Podsumowanie
- W przypadku opóźnień w płatnościach wierzyciel ma prawo żądać od dłużnika rekompensaty.
- W zależności od kwoty rekompensata za windykację może wynieść 40 euro, 70 euro lub 100 euro.
- Rekompensata z tytułu poniesionych kosztów odzyskania należności jest prawem, a nie obowiązkiem wierzyciela.
- Wyrok TSUE z maja 2023 roku stanowi, że kwota rekompensaty należy się wierzycielowi od pierwszego dnia opóźnienia w spłacie należności i nie zależy od wysokości faktury.
- Roszczenia z tytułu opóźnień w transakcjach handlowych ulegają przedawnieniu po upływie 3 lat.
Autor artykułu:
Klaudia BorkiewiczAktualizacja:
Anna SójkaRedakcja CashFix to zespół zaangażowanych autorów, a także cenionych współpracowników. Jesteśmy dumni z bogatego dziedzictwa artykułów, które tworzymy. Naszym celem jest wspieranie naszych czytelników w podejmowaniu mądrych decyzji finansowych, dostarczanie rzetelnych, aktualnych i wartościowych treści dotyczących zarządzania finansami.
[email protected]oraz co robić, gdy znajdziemy się w sytuacji niezapłaconych faktur.
Windykacja faktur – jak wybrać firmę windykacyjną?
Windykacja faktury z pomocą firmy windykacyjnej to ciesząca się największą skutecznością metoda. Sprawdź, jak wybrać odpowiednią firmę windykacyjną.
Jak sprawdzić swoje długi w Internecie za darmo? 3 sposoby
Raz na jakiś czas warto sprawdzić, czy nie zalegasz komuś ze spłatą. Sprawdź, jak za darmo sprawdzić swoje długi w Internecie.
Dłużnik a wierzyciel – jaka jest różnica?
Dłużnik a wierzyciel – porównanie. Dowiedz się, czym różni się dłużnik od wierzyciela oraz jakie prawa ma dłużnik, a jakie wierzyciel.