Windykacja na koszt dłużnika – jak to zrobić krok po kroku?

Skorzystaj z windykacji na koszt dłużnika

Koszty windykacji potrafią mocno zniechęcić wierzycieli i spowodować, że nie występują oni na formalną drogę odzyskania długu. Na szczęście istnieje sposób na to, aby przeprowadzić windykację na koszt dłużnika. Dzięki temu sposobowi unikniesz dodatkowych opłat nałożonych przez firmy windykacyjne. Dowiedz się, jak się do tego przygotować i jak to zrobić krok po kroku.

Na czym polega windykacja na koszt dłużnika?

Windykacja na koszt dłużnika to nic innego jak obciążenie dłużnika kosztami windykacji. Można w ten sposób odzyskać zarówno wartość świadczenia pieniężnego, które jest nam należne za wykonaną usługę lub towar, jak i równowartość kwoty poniesionych kosztów windykacji.

Kwestię obciążenia dłużnika kosztami windykacji reguluje art. 10 Ustawy z dnia 8 marca 2013 r. o przeciwdziałaniu nadmiernym opóźnieniom w transakcjach handlowych.

Wspomniana ustawa przewiduje dwa rodzaje roszczeń, a mianowicie:

• roszczenie o zryczałtowaną kwotę rekompensaty odzyskiwania należności;
• roszczenie o zwrot, w uzasadnionej wysokości, poniesionych kosztów windykacji przewyższających ww. kwotę.

Opierając się o art. 2 omawianej ustawy, wspomniane koszty odzyskiwania należności mogą zostać przeniesione na dłużnika tylko wtedy, kiedy transakcja zaszła pomiędzy dwoma podmiotami prowadzącymi działalność gospodarczą. Możliwość obciążenia dłużnika kosztami windykacji obłożona jest konkretnymi warunkami.

Kiedy wierzyciel może przeprowadzić windykację na koszt dłużnika?

Obciążenie dłużnika kosztami windykacji jest swego rodzaju zachętą dla wierzyciela, aby dążył on do wyegzekwowania swoich praw.

Możliwość ta przysługuje przy zajściu kilku koniecznych warunków:

• spełnienie przez wierzyciela świadczenia (odpłatne świadczenie usługi lub odpłatna dostawa towaru), za które nie otrzymał zapłaty we wskazanym w umowie lub na fakturze terminie,
• obie strony transakcji handlowej są przedsiębiorcami, a powstałe zobowiązanie jest wynikiem wykonywania przez nie działalności gospodarczej zarejestrowanej w Polsce,
• transakcja handlowa miała miejsce po 28 kwietnia 2013 r.

Zanim rozpoczniesz działania windykacyjne, musisz odpowiednio się do nich przygotować. Warto też skontaktować się ze sprawdzoną firmą lub kancelarią windykacyjną, specjalizującą się w odzyskiwaniu należności na kosz dłużnika.

Jak przygotować się do windykacji na koszt dłużnika?

Skuteczna windykacja należności na koszt dłużnika wymaga solidnego przygotowania, które minimalizuje ryzyko błędów i zwiększa szanse na odzyskanie należności. Pierwszym krokiem jest dokładna analiza sytuacji – należy zweryfikować wysokość długu, terminy płatności oraz wszelkie dokumenty potwierdzające istnienie zobowiązania.

Sam proces windykacji na koszt dłużnika przebiega w kilku krokach.

Zleć windykację na koszt dłużnika

Kroki windykacji na koszt dłużnika

Aby skutecznie przenieść koszty windykacji na dłużnika, należy działać zgodnie z ustalonymi etapami.

Krok 1 - wybór firmy windykacyjnej

Wynajęcie odpowiedniej firmy windykacyjnej lub kancelarii prawnej, które specjalizują się w tego rodzaju sprawach to pierwszy krok w zdjęciu z wierzyciela kosztów odzyskiwania należności. Skorzystanie z usług windykacyjnych daje pewność działania zgodnie z przepisami. Firmy windykacyjne także zadbają o odpowiednią komunikację z dłużnikiem.

Krok 2 - dokumentacja

Następnie należy dostarczyć kompletną dokumentację potwierdzającą wykonanie świadczenia oraz istnienie zobowiązania po stronie dłużnika. Może to być umowa, faktura, dowód dostawy lub inne dokumenty, które jednoznacznie wskazują na zasadność roszczeń. Pamiętaj, że brakujące lub nieczytelne dokumenty mogą opóźnić proces.

Krok 3 - odzyskanie należności i wystawienie noty obciążeniowej

Po pomyślnym odzyskaniu należności firma windykacyjna pobiera ustaloną wcześniej prowizję. Następnie wystawia dłużnikowi notę obciążeniową, obejmującą wartość tej prowizji. Dzięki temu to dłużnik, a nie wierzyciel, pokrywa koszty związane z dochodzeniem długu.

Krok 4 - zakończenie procesu windykacji należności

Cały proces kończy się dwoma wypłatami dla wierzyciela. Pierwsza obejmuje kwotę zadłużenia pomniejszoną o prowizję, a druga – zwrot pełnej wartości prowizji od dłużnika, dzięki czemu wierzyciel odzyskuje 100% swoich należności. To efektywny sposób na zabezpieczenie interesów finansowych, bez ponoszenia dodatkowych kosztów.

Wybierz firmę windykacyjną

Koszty odzyskiwania należności i odsetki przysługujące wierzycielowi

Na mocy ustawy o przeciwdziałaniu nadmiernym opóźnieniom w transakcjach handlowych (art. 30), wierzyciele mogą nie tylko dochodzić głównej kwoty roszczenia, ale i również otrzymują możliwość naliczenia kwoty rekompensaty za poniesione przez nich koszty windykacji.

Zryczałtowana opłata windykacyjna stoi w ścisłej zależności z wysokością zadłużenia, i stanowi równowartość następujących kwot:

• 40 euro – łączna wartość roszczenia pieniężnego wynosi do 5 tys. zł,
• 70 euro – łączna wartość świadczenia pieniężnego przekracza 5 tys. zł, ale jest nie większa niż 50 tys. zł,
• 100 euro – łączna wartość roszczenia pieniężnego jest wyższa lub równa 50 tys. zł.

Celem operacji jest nadanie procesowi windykacji przyspieszonego tempa, ponieważ wierzyciel, aby otrzymać rekompensatę, nie jest zobligowany do wykazywania kosztów poniesionych w związku z odzyskiwaniem długu. Taka forma zadośćuczynienia służy także zniechęceniu kontrahentów do zwlekania z regulowaniem zaległości.

Możliwość naliczania odsetek ustawowych za opóźnienie to kolejne prawo wierzycieli, a zarazem ukłon w ich stronę. Co znaczące, odsetki będą sumowane aż do dnia, w którym osoba zadłużona ureguluje zaległość w spłacie.

Koszty dochodzenia należności bywają wysokie, zwłaszcza jeśli windykacja polubowna to za mało, a wierzyciel uparcie nie płaci. Najważniejsze to nie czekać i monitorować płatności od dnia doręczenia dłużnikowi faktury. Im szybciej zareagujesz na brak płatności, tym większa szansa na skuteczne odzyskanie długu i obciążenie dłużnika kosztami windykacji.

Wybierz firmę windykacyjną i odzyskaj swoje pieniądze