Opinie
pozytywne
Opinie
negatywne
Alior Bank S.A. – bank jako faktor
Alior Bank S.A. to jedna z najbardziej rozpoznawalnych instytucji finansowych w Polsce, która od lat skutecznie łączy tradycyjną bankowość z nowoczesnymi rozwiązaniami dla biznesu. Jako bank pełniący rolę faktora, Alior zapewnia przedsiębiorcom bezpieczeństwo kapitałowe oraz profesjonalną obsługę procesów związanych z zarządzaniem płynnością finansową. Wybierając usługę faktoringu w tej instytucji, przedsiębiorca zyskuje partnera, który rozumie specyfikę polskiego handlu i produkcji.
Jak działa faktoring w Alior Banku?
Faktoring działa według prostego schematu. Nie inaczej wygląda współpraca z Alior Bankiem w tej materii. System pozwala na przesłanie do banku faktury wystawionej z odroczonym terminem i zamienia ją na gotówkę, bez konieczności czekania na przelew od kontrahenta. Bank bierze na siebie ciężar finansowania bieżącej działalności firmy, dzięki czemu klient może skupić się na rozwoju sprzedaży, a nie na monitorowaniu terminów wpłat.
Podsumowanie oferty
Rodzaje faktoringu
Faktoring jawny
Przedział limitu faktoringowego
10 000 - 4 000 000 PLN
Finansowanie pojedynczych faktur
Tak
Wysokość zaliczki
do 90%
Obsługiwane waluty
PLN, EUR
Zasięg transakcji
Polska, Transakcje zagraniczne
Rodzaj finansowania
Finansowanie sprzedaży
Prowizje i opłaty
Prowizja od 0,08% za każdy dzień finansowania
Forma księgowości
Wszystkie
Formy prawne firmy
Każdy rodzaj działalności
Wymagana liczba odbiorców faktoringu
od 1
Wymagany wiek firmy
0 miesięcy
Termin płatności faktury
5-90 dni
Czas wypłaty
24h
Alior Faktoring na polskim rynku – historia i doświadczenie
Alior Faktoring od lat buduje swoją pozycję na polskim rynku, dostosowując ofertę do zmieniających się realiów gospodarczych. Dzięki wieloletniemu doświadczeniu bank wypracował proste procedury, które skracają czas potrzebny na uruchomienie finansowania. Instytucja ta jest ceniona za elastyczność i umiejętność przygotowania rozwiązań dopasowanych do klienta, niezależnie od branży, w której działa dana firma.
W historii swojej działalności Alior Bank udowodnił, że potrafi wspierać zarówno duże przedsiębiorstwa, jak i sektor MŚP. Poprzez stałe doskonalenie procesów i dbanie o transparentność w opłatach, bank stał się jednym z liderów w branży, oferując stabilne finansowanie oparte na realnych transakcjach handlowych i zaufaniu do partnerów biznesowych.
Jakie produkty faktoringowe są dostępne w Alior Banku?
Alior Bank w swojej ofercie ma kilka produktów faktoringowych. Przedsiębiorca może zdecydować się na jeden z nich, biorąc przy tym pod uwagę przede wszystkim swoje możliwości i potrzeby. Produkty dostępne w Alior Banku to klasyczne odmiany faktoringu: pełny i niepełny. W ramach faktoringu pełnego można też skorzystać z finansowania faktur zagranicznych. Poza tym dostępny jest jeszcze faktoring samorządowy i zakupowy, zwany też odwrotnym.
Faktoring pełny
Faktoring pełny (bez regresu) oznacza, że bank przejmuje na siebie ryzyko niewypłacalności kontrahenta. Jest to idealne rozwiązanie dla firm, które chcą nie tylko otrzymać pieniądze szybciej, ale również zabezpieczyć się przed ewentualnym brakiem zapłaty ze strony odbiorcy. W ramach tej opcji bank monitoruje należności i dba o terminowe spłaty.
Okres finansowania w przypadku faktoringu pełnego wynosi do 180 dni, wierzytelność jest objęta ubezpieczeniem, a wysokość zaliczki to w tym przypadku maksymalnie 90%. Oferta skierowana jest do dużych i średnich firm. Mniejsze mogą skorzystać z innych usług.
Faktoring niepełny
Faktoring niepełny (z regresem) polega na finansowaniu faktur z zachowaniem prawa banku do zwrotu wypłaconych środków, jeśli kontrahent nie ureguluje rachunku w określonym czasie. To rozwiązanie jest tańsze od wersji pełnej i doskonale sprawdza się w relacjach ze sprawdzonymi odbiorcami, gdzie ryzyko braku płatności jest minimalne, a priorytetem jest jedynie szybki dostęp do gotówki.
Alior Bank oferuje faktoring niepełny w przedziale od 50 000 zł do 5 000 000 zł, decyzja o przyznaniu finansowania zapada nawet w 30 minut na podstawie oświadczenia klienta.
Faktoring odwrotny
Ten produkt skierowany jest do firm, które chcą terminowo regulować własne zobowiązania wobec dostawców. W tym modelu to bank płaci za Twoje zakupy, a Ty zwracasz środki do Alior Banku w późniejszym terminie. Pozwala to na negocjowanie rabatów u dostawców za wcześniejszą płatność i budowanie opinii rzetelnego płatnika. W ramach faktoringu odwrotnego Alior Bank finansuje też transakcje zagraniczne w walutach PLN, EUR, GBP, USD, CHF.
Faktoring samorządowy
Faktoring samorządowy to specyficzna usługa dedykowana firmom realizującym zlecenia dla sektora publicznego. Przedsiębiorca realizujący kontrakt z jednostką samorządu terytorialnego może otrzymać zapłatę zaraz po wystawieniu faktury, co jest ważne przy długich terminach płatności stosowanych powszechnie w zamówieniach publicznych. Bank sprawnie przeprowadza dokonywanie cesji wierzytelności zgodnie z wymogami prawnymi.
Sprawdź aktualne opinie o firmie
Alior Faktoring – opinie klientów
Klienci cenią sobie Alior Faktoring przede wszystkim za szybkość działania oraz czytelność zasad współpracy. W opiniach często pojawia się wątek sprawnej komunikacji z doradcami oraz łatwości, z jaką można złożyć wniosek o finansowanie przez internet. Użytkownicy doceniają, że proces od przesłania faktury do pojawienia się środków na koncie jest skrócony do minimum, a zgodę na finansowanie można uzyskać nawet w kilka minut.
Wielu przedsiębiorców podkreśla również, że bank podchodzi elastycznie do oceny zdolności kredytowej, skupiając się bardziej na jakości portfela odbiorców niż na twardych wynikach finansowych samej firmy. Pozytywne głosy dotyczą także przejrzystego systemu online, który pozwala na bieżąco monitorować wszystkie należności i limity.
Czy Alior Bank finansuje faktury firm z sektora MŚP?
Tak, sektor małych i średnich przedsiębiorstw stanowi bardzo ważną grupę klientów dla Alior Banku. Bank przygotował specjalne procesy uproszczone, które pozwalają firmom MŚP uzyskać finansowanie bez zbędnej biurokracji. Dzięki temu nawet mniejsza firma może poprawić swoją płynność finansową i konkurować z większymi podmiotami na rynku.
Wsparcie dla MŚP obejmuje finansowanie faktur z odroczonym terminem płatności, co pozwala właścicielom firm na regulowanie bieżących opłat, takich jak podatki czy wynagrodzenia, bez czekania na przelewy od klientów. Skorzystaj z tej opcji, jeśli Twoi odbiorcy rozliczają się z Tobą w długich cyklach, a Ty potrzebujesz kapitału obrotowego.
Ile kosztuje faktoring w Alior Banku?
Koszt finansowania w Alior Banku jest strukturą wieloskładnikową, a ostateczna wysokość opłat często zależy od indywidualnych negocjacji i oceny ryzyka portfela Twoich odbiorców. Podstawowym kosztem wejścia jest opłata za złożenie i rozpatrzenie wniosku, która wynosi minimum 300 zł. Kolejnym elementem jest prowizja przygotowawcza za przyznanie lub odnowienie limitu, pobierana zazwyczaj jednorazowo z rachunku bieżącego w dniu uruchomienia umowy.
Warto pamiętać, że cena usługi zależy również od wiarygodności Twoich kontrahentów i terminu płatności wierzytelności (opłaty są naliczane za każdy dzień finansowania). Alior Bank stawia na transparentność, więc o wszelkich opłatach dowiesz się przed podpisaniem dokumentów. Często oszczędności wynikające z braku zatorów płatniczych i możliwości uzyskania skont u dostawców przewyższają koszty, jakie generuje faktoring.
Zalety faktoringu od Alior Banku – dlaczego warto?
Główną zaletą jest fakt, że faktoring w Aliorze to nie tylko pieniądze, ale też wsparcie w weryfikacji odbiorców. Bank sprawdza rzetelność Twojego kontrahenta, co znacząco zmniejsza ryzyko wejścia w niekorzystne relacje biznesowe. Ponadto, dzięki finansowaniu w różnych walutach, oferta jest idealna dla importerów i eksporterów.
Dodatkowym atutem jest możliwość wydłużenia terminów finansowania nawet do 180 dni, co daje ogromny komfort w planowaniu budżetu. Cały proces opiera się na cesji wierzytelności, co jest metodą szybką i skuteczną. Dzięki temu przedsiębiorca uwalnia zamrożony kapitał i może go natychmiast zainwestować w rozwój swojego biznesu.
Czy trzeba mieć konto w Alior Banku, aby skorzystać z faktoringu?
Choć posiadanie rachunku bieżącego w Alior Banku nie zawsze jest warunkiem koniecznym do rozpoczęcia rozmów, to jednak posiadanie konta znacznie ułatwia i przyspiesza dokonywanie cesji wierzytelności oraz samo rozliczanie transakcji. Klienci posiadający rachunek w Aliorze mogą liczyć na szybszą wypłatę środków po zapłacie faktury przez dłużnika oraz lepszą integrację z systemami bankowości elektronicznej.
W praktyce większość firm decyduje się na otwarcie konta, aby w pełni wykorzystać potencjał oferty. Posiadanie wszystkich produktów finansowych w jednym miejscu pozwala na lepsze zarządzanie finansami i ułatwia bankowi ocenę bieżącej kondycji Twojej firmy, co może skutkować podniesieniem limitu finansowania w przyszłości. Jednak zanim zdecydujesz się na skorzystanie z oferty, warto porównać ją z innymi podobnymi rozwiązaniami dostępnymi na rynku.
Siedziba firmy
E 100 Faktoring Sp. z o.o.
Pory 78/7
02-757 Warszawa
Dane firmy
NIP: 5213813327
KRS: 0000718365
REGON: 369469248
Dane kontaktowe
Dane kontaktowe
E-mail: [email protected]
Telefon: 58 500 22 00
Poniedziałek: 8.00 – 17.00
Wtorek: 8.00 – 17.00
Środa: 8.00 – 17.00
Czwartek: 8.00 – 17.00
Piątek: 8.00 – 17.00
