Mikrofaktoring – pomoc finansowa dla małych firm

Znajdź firmę faktoringową

Małe firmy to znaczna część polskiego rynku przedsiębiorców. Wiele osób prowadzi niewielkie jednoosobowe działalności gospodarcze i spółki, zatrudniające po kilka, czy kilkanaście osób. Nie da się ukryć również skali zatrudnień za zasadzie kontraktu B2B, oni również mogą korzystać z mikrofaktoringu dla faktur z odroczonym terminem płatności. Usługa faktoringu tradycyjnego skierowana jest najczęściej do przedsiębiorstw działających na większą skalę. Dowiedz się, czy dla Twojej firmy mikrofaktoring będzie odpowiednim sposobem na poprawę płynności finansowej, jak działa, jakie ma zalety i ile kosztuje.

Na czym polega mikrofaktoring?

Mikrofaktoring to usługa polegająca na finansowaniu faktur mikroprzedsiębiorstw i firm z sektora MŚP. Wystawioną fakturę z odroczonym terminem płatności przekazujesz faktorowi, a on wypłaca Ci środki bezpośrednio na konto. Następnie Twój kontrahent opłaca fakturę w wyznaczonym przez Ciebie terminie, ale już na konto faktora.

Stronami umowy mikrofaktoringu są:

• faktorant – przedsiębiorca korzystający z usługi mikrofaktoringowej,
• faktor – instytucja finansowa proponująca mikrofaktoring,
• kontrahent – klient, któremu została wystawiona faktura z długim terminem na opłacenie.

Jest to sposób na płynność finansową Twojej firmy niezależnie od jej wielkości. Sam opis usługi pokrywa się z tym co oferuje faktoring tradycyjny, warto więc znać subtelne różnice, które pozwolą je rozróżnić.

Faktoring a mikrofaktoring — czym różnią się w praktyce?

Faktoring i mikrofaktoring opierają się na tej samej zasadzie – szybkim finansowaniu wystawionych faktur – jednak różnią się skalą i przeznaczeniem. Faktoring najczęściej wybierają średnie i duże firmy z większą liczbą kontrahentów oraz wyższymi obrotami, którym zależy na stałym źródle finansowania.

Mikrofaktoring natomiast został stworzony z myślą o małych przedsiębiorcach i freelancerach – działa szybciej, jest prostszy w obsłudze i zazwyczaj nie wymaga skomplikowanych formalności. W praktyce oznacza to, że mikrofaktoring lepiej sprawdza się przy pojedynczych fakturach o niższej wartości, podczas gdy faktoring klasyczny nadaje się lepiej na długoterminową współpracę z firmą faktoringową.

Skorzystaj z mikrofaktoringu — wypełnij formularz i porównaj firmy

Dla kogo przeznaczony jest mikrofaktoring?

Mikrofaktoring to rozwiązanie stworzone przede wszystkim dla najmniejszych podmiotów, które nie zawsze mają dostęp do klasycznego finansowania w banku. Najczęściej korzystają z niego właściciele jednoosobowych działalności gospodarczych, freelancerzy oraz małe spółki, którym zależy na szybkim dostępie do gotówki z wybranych faktur. Usługa jest szczególnie popularna w sektorach, gdzie występują dłuższe terminy płatności i konieczność utrzymania płynności finansowej.

Z mikrofaktoringu najczęściej korzystają:

• jednoosobowe działalności gospodarcze, spółki cywilne, spółki z o.o.,
• firmy z różnych branż, w tym: transport i logistyka, budownictwo, e-commerce, IT i usługi kreatywne, firmy rekrutacyjne i outsourcingowe, małe hurtownie oraz dostawcy usług B2B,
• freelancerzy (np. graficy, programiści), podwykonawcy w budownictwie, niewielkie firmy usługowe.

Mikrofaktoring jest więc idealnym narzędziem dla przedsiębiorców, którzy chcą rozwijać działalność mimo ograniczonego kapitału obrotowego i opóźnień w płatnościach od kontrahentów.

Faktoring dla małych firm sposobem na płynność finansową

Małe firmy często borykają się z problemem opóźnionych płatności od kontrahentów, a co za tym idzie z zatorami płatniczymi. Faktoring pozwala szybko zamienić faktury na gotówkę i utrzymać płynność finansową. Dzięki temu przedsiębiorca może regulować własne zobowiązania i inwestować w rozwój. Dlatego faktoring i mikrofaktoring to doskonała opcja jeśli szukasz finansowania firmy.

Faktoring dla firm jako rodzaj finansowania

Faktoring to alternatywa dla kredytu, która nie obciąża zdolności kredytowej przedsiębiorcy. Polega na przekazaniu firmie faktoringowej faktur z długim terminem płatności w zamian za natychmiastowe środki. Jest to elastyczna forma finansowania dopasowana do potrzeb różnych branż, w dodatku, dostępna online.

Mikrofaktoring online — jak zamówić usługę?

Proces zamówienia mikrofaktoringu online jest szybki i prosty. Wystarczy wypełnić formularz, wybrać firmę, zarejestrować się na jej platformie, przesłać fakturę i zaakceptować warunki. Po pozytywnej weryfikacji środki trafiają na konto przedsiębiorcy nawet tego samego dnia.

Przejdź do formularza i wybierz firmę faktoringową

Zalety mikrofaktoringu

Podejmując współpracę ze sprawdzonymi firmami, szybko przekonasz się o zaletach faktoringu dla małych firm:

• oszczędność czasu – dzięki usłudze mikrofaktoringu nie musisz już więcej czekać, aż Twoi kontrahenci zapłacą za faktury. Zwracasz się do faktora i pieniądze dostajesz od razu. Zyskujesz czas, ponieważ regulując na bieżąco swoje zobowiązania, możesz w pełni skupić się na rozwijaniu firmy,
• profesjonalną obsługę – musisz wiedzieć, że faktury wystawione z odroczoną płatnością są kredytem kupieckim udzielonym klientowi. Szybka i łatwo dostępna usługa faktoringu sprawia, że nie musisz zwalniać i czekać na zapłatę od kontrahenta.
• szansa na zdobycie nowych klientów – oferując swoim kontrahentom wydłużone terminy płatności, zwiększasz swoją pozycję na rynku,

natychmiastowy przypływ gotówki – ekspresowe płatności za sprzedane towary lub wykonane usługi sprawiają, że możesz natychmiast inwestować pieniądze w kolejne działania.

Ile kosztuje faktoring dla małych firm?

Zarówno faktoring, jak i mikrofaktoring są usługami płatnymi. W przypadku mikrofaktoringu opłaty nie są wysokie, a w zamian otrzymujesz pełną usługę finansową, gwarantującą szybki wpływ środków na konto oraz kontrolę i zarządzanie płatnościami Twoich kontrahentów.

Na koszty składa się konieczność uiszczenia prowizji i odsetki. Każda instytucja inaczej wycenia swoje usługi, dlatego najlepszym wyjściem będzie dokładne zapoznanie się z ofertą firmy faktoringowej czy banku oferującego faktoring bankowy.

Faktoring dla małych firm bez zbędnych formalności

Najczęściej zadawane pytania (FAQ)

Jak działa faktoring dla małych firm?

Polega na przekazaniu faktury firmie faktoringowej, która wypłaca środki przed terminem płatności, zapewniając płynność finansową. Usługa ta skierowana jest do mniejszych przedsiębiorców.

Czy przy mikrofaktoringu możliwy jest faktoring pełny?

Tak, w wielu ofertach można wybrać faktoring pełny, w którym ryzyko braku zapłaty przejmuje faktor.

Czy można korzystać z mikrofaktoringu bez konta firmowego?

Zazwyczaj wymagane jest konto firmowe, choć niektórzy faktorzy akceptują też rachunki osobiste JDG.

Jaki jest limit finansowania w faktoringu dla małych firm?

Limit zależy od oferty faktora, ale zwykle wynosi od kilku do kilkuset tysięcy złotych. W mikrofaktoringu często zaczyna się już od faktur na kwotę kilkuset złotych.

. Odpowiemy na wszystkie pytania, rozwiejemy wątpliwości i pomożemy dobrać ofertę skrojoną na miarę Twoich potrzeb.