ING Faktoring - opinie klientów, oferta faktora, recenzja CashFix

ING Commercial Finance Polska — informacje o banku

ING Commercial Finance Polska to spółka należąca do Grupy ING, specjalizująca się w usługach faktoringowych dla firm. Działa na polskim rynku od 2001 roku i obsługuje zarówno małe, jak i duże przedsiębiorstwa. Firma oferuje rozwiązania w zakresie faktoringu krajowego, eksportowego oraz odwrotnego, zapewniając elastyczne finansowanie bieżącej działalności oraz wsparcie w zarządzaniu należnościami. Dzięki zapleczu silnej grupy kapitałowej oraz doświadczeniu w obsłudze różnych branż ING Commercial Finance cieszy się zaufaniem wielu klientów biznesowych.

Doświadczenie w branży faktoringu ING Commercial Finance Polska

ING Commercial Finance Polska posiada ponad 20 lat doświadczenia w świadczeniu usług faktoringowych na polskim rynku. Od początku swojej działalności firma konsekwentnie rozwija ofertę, dostosowując ją do zmieniających się potrzeb przedsiębiorców i realiów gospodarczych. Wieloletnia obecność w branży pozwoliła ING wypracować sprawdzone procesy, nowoczesne narzędzia obsługi klienta oraz wyspecjalizowane zespoły ekspertów, które wspierają firmy w skutecznym zarządzaniu płynnością finansową. Dzięki temu ING Commercial Finance jest dziś jednym z liderów rynku faktoringu w Polsce, obsługując tysiące klientów z różnych sektorów gospodarki — od produkcji i handlu po usługi i eksport.

ING Finansowanie Faktur — zalety oferty

ING Finansowanie Faktur to rozwiązanie, które pozwala przedsiębiorcom szybko i bezpiecznie zamienić wystawione faktury w gotówkę. Oferta łączy elastyczność, nowoczesne narzędzia cyfrowe oraz wiele usług dostosowanych do potrzeb firm różnej wielkości. Do najważniejszych zalet faktoringu w ING należą:

• Szybka decyzja kredytowa – wstępna akceptacja często w ciągu 24–48 godzin od złożenia wniosku.
• Finansowanie do 100% wartości faktury – pełne wykorzystanie dostępnego limitu faktoringowego.
• Różnorodność produktów – faktoring standardowy (z i bez regresu), eksportowy, odwrócony.
• Ochrona przed ryzykiem niewypłacalności – w przypadku faktoringu bez regresu ING przejmuje ryzyko niewypłacalności odbiorcy.
• Zarządzanie w całości online – intuicyjna platforma ING Commercial Finance umożliwia podgląd rozliczeń, monitorowanie należności i składanie wniosków przez internet.
• Elastyczne limity i warunki – dopasowane do wielkości obrotów, branży i historii współpracy z firmą.
• Brak ukrytych opłat – jasna struktura kosztów, w której prowizje i odsetki są zawsze transparentne.
• Wsparcie ekspertów – dedykowany opiekun klienta i zespół analityków pomagają optymalizować strukturę finansowania.

Dzięki tym zaletom ING Finansowanie Faktur pozwala firmom utrzymać stabilną płynność, skupić się na rozwoju działalności i zminimalizować ryzyko związane z opóźnieniami płatniczymi.

Faktoring w ING — opinie o współpracy

ING Finansowanie faktur cieszy się bardzo dobrą opinią wśród przedsiębiorców korzystających z faktoringu. Klienci doceniają przede wszystkim sprawną obsługę, przejrzyste zasady finansowania faktur z odroczonym terminem płatności oraz dostępność nowoczesnych narzędzi online, które ułatwiają zarządzanie należnościami. Z opinii wynika, że ING oferuje elastyczne podejście do różnych typów działalności — zarówno małych firm, jak i większych podmiotów działających na rynku krajowym i międzynarodowym. Wśród zalet najczęściej wymieniane są krótki czas reakcji, profesjonalizm doradców oraz bezpieczeństwo wynikające z przynależności do stabilnej grupy kapitałowej.

Sprawdź aktualne opinie o firmie

Średnia na podstawie ocen internautów

1

Średnia ocena: 4.8

OBLICZ

2

Średnia ocena: 4.7

OBLICZ

3

Średnia ocena: 4.5

OBLICZ

4

Średnia ocena: 4.4

OBLICZ

5

Średnia ocena: 4.3

OBLICZ

6

Średnia ocena: 4.3

OBLICZ

7

Średnia ocena: 4.3

OBLICZ

8

Średnia ocena: 4.3

OBLICZ

9

Średnia ocena: 4.0

OBLICZ

10

Średnia ocena: 3.9

OBLICZ

11

Średnia ocena: 3.8

OBLICZ

12

Średnia ocena: 2.4

OBLICZ

Finansowanie faktur w ING — branże

Faktoring to usługa chętnie wybierana przez firmy z wielu branż. ING obsługuje przedsiębiorstwa, oferując elastyczne finansowanie dopasowane do specyfiki różnych sektorów gospodarki. Z faktoringu w ING korzystają zarówno małe i średnie przedsiębiorstwa, jak i duże firmy działające na rynku krajowym i międzynarodowym.

Najczęściej finansowane są faktury firm z branż takich jak:
• Transport i logistyka – gdzie długie terminy płatności są standardem, a szybki dostęp do środków pomaga utrzymać płynność operacyjną.
• Produkcja i przemysł – szczególnie w segmencie B2B, gdzie obroty są wysokie, a sprzedaż odroczona.
• Handel hurtowy i detaliczny – w tym e-commerce i dystrybucja towarów do sieci handlowych.
• Usługi dla biznesu (B2B) – w tym agencje pracy, firmy IT, outsourcing, marketing czy consulting.
• Budownictwo – zwłaszcza w modelu podwykonawczym, gdzie faktury często mają odległe terminy zapadalności.
• Eksport – ING oferuje również faktoring eksportowy, co pozwala na finansowanie sprzedaży do kontrahentów zagranicznych.

Dzięki różnorodności dostępnych produktów ING dopasowuje warunki finansowania do potrzeb konkretnej branży, biorąc pod uwagę sezonowość, strukturę kontraktów czy ryzyko branżowe. To sprawia, że finansowanie faktur w ING jest rozwiązaniem atrakcyjnym dla firm działających w wielu sektorach gospodarki.

Rodzaje faktoringu dostępne w ofercie

Na rynku usług faktoringowych dostępne jest wiele rodzajów faktoringu. W ofercie faktoringu ING znajdują się najpopularniejsze opcje tej usługi. Klienci mogą korzystać z faktoringu pełnego, niepełnego i odwrotnego. W ramach faktoringu ING będziesz korzystał z przyznanego limitu faktoringowego. Wielu klientów wyraża też zainteresowanie faktoringiem cichym, który nie zawsze jest dostępny w ofertach firm faktoringowych.

Faktoring niepełny

Faktoring niepełny, znany też jako faktoring z regresem, polega na tym, że ING przekazuje przedsiębiorcy środki za wystawioną fakturę, ale w przypadku braku spłaty ze strony kontrahenta to klient ponosi odpowiedzialność za jej zwrot. To rozwiązanie korzystne cenowo i często dostępne nawet dla firm z krótką historią działalności, które mają wiarygodnych odbiorców.

Faktoring pełny

W faktoringu pełnym (bez regresu) ING przejmuje ryzyko niewypłacalności odbiorcy faktury. Oznacza to, że w razie braku zapłaty to nie klient, lecz faktor ponosi odpowiedzialność za odzyskanie wszelkich zaległości płatniczych. Ten rodzaj faktoringu wymaga jednak oceny kondycji finansowej kontrahentów i przyznania im limitów kredytowych.

Faktoring odwrotny

Faktoring odwrotny, nazywany też zakupowym, polega na finansowaniu płatności za faktury zakupowe — czyli takie, które firma otrzymuje od swoich dostawców. ING opłaca fakturę w imieniu klienta, a przedsiębiorca reguluje zobowiązanie wobec ING w ustalonym terminie. To rozwiązanie poprawia relacje z dostawcami i umożliwia wydłużenie czasu płatności.

Czy ING Faktoring oferuje faktoring cichy?

Obecnie ING Finansowanie faktur nie oferuje klasycznego faktoringu cichego, w którym kontrahent nie jest informowany o cesji wierzytelności. Jednak możliwe jest stosowanie rozwiązań zbliżonych do tego modelu w zależności od indywidualnych ustaleń — np. przy współpracy z wybranymi, stałymi odbiorcami i odpowiednim zabezpieczeniu transakcji.

Limit faktoringowy dostępny w ING

Wysokość limitu faktoringowego w ING jest ustalana indywidualnie i zależy od skali działalności, wartości wystawianych faktur, liczby i wiarygodności kontrahentów oraz rodzaju wybranego faktoringu. W przypadku uproszczonej procedury online limit może sięgać kilkuset tysięcy złotych, natomiast dla większych firm — nawet kilku milionów złotych. ING udostępnia również możliwość podziału limitu na wielu odbiorców oraz jego stopniowe zwiększanie wraz ze wzrostem obrotów. Takie rozwiązanie pozwala utrzymać płynność finansową w obliczu rozwoju firmy.

Ile kosztuje faktoring dla firm w ING?

Koszt faktoringu w ING zależy od kilku czynników, takich jak rodzaj wybranego faktoringu (pełny, niepełny, odwrotny), skala działalności firmy, liczba kontrahentów czy poziom ryzyka związanego z obsługiwanymi należnościami. ING stosuje indywidualne podejście do wyceny usługi, co pozwala dopasować ofertę do potrzeb danego przedsiębiorcy.

Małe przedsiębiorstwo korzystające z faktoringu niepełnego online może zapłacić ok. 0,2–0,4% prowizji od faktury oraz od 6% w skali roku za finansowanie, zależnie od długości terminu płatności i kwoty faktury.

ING zapewnia pełną przejrzystość kosztów — przedsiębiorca otrzymuje szczegółową symulację i warunki cenowe jeszcze przed podpisaniem umowy. Dodatkowo niektóre pakiety oferowane w ramach bankowości firmowej ING mogą zawierać promocyjne warunki lub niższe opłaty na start.

Oferta dopasowana do klienta ING — przebieg procesu

ING stawia na indywidualne podejście do klienta, oferując elastyczne warunki współpracy dostosowane do specyfiki branży oraz skali działalności firmy. Proces uzyskania finansowania faktur został zaprojektowany tak, aby był możliwie prosty, szybki i dostępny również online.

Jak wygląda przebieg procesu faktoringowego w ING krok po kroku?
1. Zgłoszenie zapotrzebowania – klient wypełnia formularz kontaktowy lub wniosek online, określając swoje potrzeby oraz wartość i liczbę faktur.
2. Wstępna analiza – ING dokonuje oceny sytuacji finansowej firmy, rodzaju księgowości, kontrahentów oraz ryzyka branżowego.
3. Przygotowanie oferty – na podstawie analizy klient otrzymuje indywidualną propozycję faktoringu: rodzaj produktu, wysokość limitu, koszt finansowania i zasady współpracy.
4. Podpisanie umowy – po zaakceptowaniu oferty następuje formalne zawarcie umowy faktoringowej (zdalnie lub stacjonarnie).
5. Przekazanie faktur i wypłata środków – klient przesyła faktury do sfinansowania przez platformę ING Commercial Finance. Środki są wypłacane nawet w ciągu 24 godzin.
6. Obsługa i monitoring – przedsiębiorca ma stały dostęp do panelu online, w którym może śledzić status faktur, wykorzystanie limitu oraz terminy spłat.

ING umożliwia również automatyzację niektórych procesów (np. zlecanie kolejnych faktur bez każdorazowej analizy), co przyspiesza obsługę i ułatwia zarządzanie płynnością finansową w firmie.

Warunki skorzystania z oferty

Aby skorzystać z faktoringu w ING, firma musi spełniać kilka podstawowych warunków. Oferta jest skierowana do przedsiębiorców prowadzących działalność gospodarczą i wystawiających faktury z odroczonym terminem dla innych firm (model B2B).

Podstawowe wymagania:
• Prowadzenie działalności gospodarczej (spółka lub jednoosobowa działalność) zarejestrowanej w Polsce,
• Sprzedaż z odroczonym terminem płatności – minimum 7 dni, maksymalnie do 90 dni,
• Brak zaległości podatkowych i składkowych – dobra sytuacja finansowa lub przynajmniej stabilna płynność,
• Udokumentowana historia działalności – wymagany jest minimum. 6-miesięczny staż firmy,
• Współpraca z wiarygodnymi kontrahentami – ING ocenia wypłacalność odbiorców faktur, zwłaszcza w przypadku faktoringu bez regresu.

Dodatkowym atutem jest pełna księgowość, choć ING rozpatruje również wnioski od firm prowadzących uproszczoną ewidencję — szczególnie w przypadku faktoringu online dla MŚP.

Najczęściej zadawane pytania o ING Finansowanie Faktur

Czy ING Commercial Finance Polska jest firmą faktoringową?

Tak, ING Commercial Finance Polska to wyspecjalizowana firma faktoringowa należąca do Grupy ING, świadcząca usługi finansowania faktur i zarządzania należnościami dla firm.

Jakie faktury finansuje ING?

ING finansuje faktury wystawione z odroczonym terminem płatności (najczęściej 7 – 90 dni) wystawione dla innych firm, zarówno krajowych, jak i zagranicznych kontrahentów.

Jakie bazy weryfikuje ING Commercial Finance?

ING może korzystać z baz takich jak KRD, BIG InfoMonitor, sprawdzać kontrahentów w Biurze Informacji Kredytowej oraz biurach informacji gospodarczych i wywiadowniach handlowych w celu oceny ryzyka i wiarygodności kontrahentów.