SGB Bank – opinie i informacje o banku

SGB‑Bank S.A. to jeden z czołowych banków zrzeszających w Polsce, działający od 1990 roku i mający siedzibę w Poznaniu. Założony jako Gospodarczy Bank Wielkopolski S.A., przekształcił się 15 września 2011 r. w SGB‑Bank S.A. po połączeniu z Mazowieckim Bankiem Regionalnym, stając się centralną instytucją Spółdzielczej Grupy Bankowej. Bank kładzie duży nacisk na cyfrową transformację – oferuje nowoczesną aplikację mobilną SGB Mobile, płatności mobilne (takie jak BLIK, Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay) rozwijając się dynamicznie w duchu bankowości nowoczesnej.

Sesje przychodzące i wychodzące w SGB Banku

Jeśli chcesz odpowiednio zaplanować przepływ gotówki pomiędzy kontami w różnych bankach, warto byś znał godziny sesji przychodzących i wychodzących Elixir. Są to godziny, w których w każdy dzień roboczy bank księguje przelewy do innych instytucji. W Spółdzielczej Grupie Bankowej możesz spodziewać się trzech sesji przychodzących i trzech wychodzących.

Sesje wychodzące Elixir

Podczas sesji wychodzących przelewy zlecone przed stałymi godzinami zostają przekazane do innych podmiotów bankowych. Warto je sprawdzić i dostosować moment złożenia dyspozycji przelewu do ich godzin, zwłaszcza jeśli zależy Ci na tym, by przelew doszedł tego samego dnia na konto odbiorcy:

• 8:00
• 12:30
• 15:00

Przelewy zlecone po godzinie 15:00 będą księgowane na koncie odbiorcy dopiero następnego dnia.

Sesje przychodzące Elixir

Sesje przychodzące w SGB odbywają się również w trzech godzinach, każdego dnia roboczego. Jeśli spodziewasz się przelewu z innego banku, sprawdzaj stan konta po tych godzinach:

• 11:30
• 15:00
• 17:30

Jeśli nie otrzymałeś przelewu ostatnią sesją, nadejdzie on zapewne następnego dnia, chyba że zleceniodawca skorzysta z przelewu natychmiastowego. W Spółdzielczej Grupie Bankowej sesje Elixir są takie same dla klientów firmowych i indywidualnych.

Produkty SGB Bank dla klientów indywidualnych

Klienci indywidualni chętnie odwiedzają placówki banków spółdzielczych, zwłaszcza w mniejszych miejscowościach. Obecnie na stronie banku znaleźliśmy informacje na temat rachunków osobistych, kredytów i produktów oszczędnościowych. Choć zarządzanie produktami może być już całkowicie zdalne i dostępne przez bankowość internetową lub mobilną, to wniosek o produkty bankowe możesz złożyć w lokalnej placówce banku.

Rachunki osobiste

W ofercie banków z grupy SGB znajdziemy rachunki osobiste:

• Takie Konto Mobilne z dostępem przez kanały internetowe i aplikację,
• Takie Konto Spoko dla osób w wieku od 0 do 18 lat,
• Takie Konto Proste dla osób w wieku od 18 do 26 lat,
• Takie Konto Bliskie dla osób, które chcą z bankowości korzystać jedynie w oddziale,
• Takie Konto Premium dla klientów bardziej wymagających,
• Konto TAK,
• Konto ROR,
• Rachunek a-vista w walutach wymienialnych USD, EUR, CHF, GBP,
• Konto z kartą START.

Nowy rachunek otworzysz w oddziale banku, jednak zanim udasz się do lokalnego banku SGB sprawdź koniecznie dostępność danego produktu, ponieważ oferty mogą różnić się w zależności od oddziału.

Produkty kredytowe dla klientów indywidualnych

W ofercie SGB znajdują się standardowe produkty kredytowe. W placówkach czekają na klientów:

• kredyt odnawialny w rachunku,
• kredyt gotówkowy,
• karta kredytowa,
• kredyt mieszkaniowy,
• pożyczka hipoteczna,
• kredyt konsolidacyjny.

Warunki poszczególnych produktów kredytowych mogą różnić się w zależności od danego banku sieci SGB.

Produkty oszczędnościowe

Jeśli planujesz oszczędzanie bank spółdzielczy, może być dobrym miejscem na umieszczenie nadwyżek finansowych. Oferuje zarówno lokaty terminowe w złotych, jak i w walutach wymiennych. Dodatkowo znajdziesz tu lokatę dynamiczną Plejada Plus z rosnącym oprocentowaniem. Jeśli chcesz gromadzić środki z myślą o emeryturze, pomyśl o oszczędzaniu na IKE z bankiem spółdzielczym. Bezpieczeństwo depozytów gwarantuje Bankowy Fundusz Gwarancyjny.

Produkty SGB dla firm

Grupa banków SGB od lat wspiera szeroko pojęty biznes. W ofercie znaleźć można produkty dostosowane do potrzeb mniejszych i większych firm. Przedsiębiorcy założą tu konto firmowe, zaciągną kredyt, ulokują nadwyżki finansowe oraz skorzystają z usług dodatkowych.

Konta dla przedsiębiorstw

Dobrze zarządzany biznes wymaga elastycznego i taniego w użytkowaniu rachunku firmowego. Konto firmowe w SGB można otworzyć w jednej z placówek. Na stronie banku znajdziemy informację o tym, że klienci firmowi mogą otworzyć rachunek bieżący, rachunek pomocniczy, rachunek bieżący w walutach wymiennych, oraz mieszkaniowy rachunek powierniczy.

Kredyty firmowe

Choć bank spółdzielczy to nie zawsze oczywisty wybór jeśli chcemy zaciągnąć kredyt firmowy, to w bankach grupy SGB znajdziesz duży wybór produktów kredytowych, zarówno na mniejsze potrzeby, jak i na większe inwestycje.

W SGB Bank dostępne są:

• kredyt w rachunku bieżącym,
• kredyt rewolwingowy,
• kredyt inwestycyjny,
• kredyt inwestycyjny dla firm leasingowych,
• kredyt inwestycyjno-obrotowy,
• kredyt unijny,
• kredyt technologiczny,
• kredyt w biznesie.

Kredyty zaciągane są na zróżnicowanych warunkach, dopasowanych do potrzeb i możliwości klienta biznesowego.

Lokaty dla firm dostępne w bankach spółdzielczych SGB

Banki spółdzielcze zrzeszone w SGB oferują przedsiębiorcom lokaty terminowe dostosowane do potrzeb różnych firm – zarówno mikroprzedsiębiorstw, jak i większych podmiotów. Środki możesz umieścić na lokacie krótkoterminowej (od 1 do 3 miesięcy). Dostępne są też dłuższe depozyty, nawet do 24 miesięcy.

Oprocentowanie jest zazwyczaj stałe i zależy od wysokości wkładu oraz wybranego okresu umowy. Lokaty firmowe w SGB to sposób na bezpieczne ulokowanie nadwyżek finansowych, często z możliwością negocjacji warunków przy większych kwotach.

Inne usługi dla firm, terminale, leasing, kantor

Banki spółdzielcze SGB oferują firmom nie tylko standardowe produkty finansowe, ale również szereg usług dodatkowych wspierających codzienne funkcjonowanie biznesu. Przedsiębiorcy mogą skorzystać z terminali płatniczych, które umożliwiają szybkie i bezpieczne przyjmowanie płatności kartą oraz BLIKiem – często w ramach programu Polska Bezgotówkowa.

W ofercie dostępny jest także leasing środków trwałych, pojazdów czy maszyn, realizowany we współpracy z SGB Leasing. Dla firm prowadzących rozliczenia w walutach obcych banki spółdzielcze oferują nowoczesny kantor internetowy z atrakcyjnymi kursami i wygodnym dostępem online.

Oferta banku SGB dla rolników

Rolnicy bardzo często korzystają z oferty lokalnych banków spółdzielczych. Wynika to często z tradycji oraz faktu, że posiadali oni konto w lokalnym banku, zanim ten stał się częścią SGB. Bank wychodzi naprzeciw potrzebom swoich klientów i przygotował szeroką ofertę skierowaną bezpośrednio do rolników. W jej skład wchodzą między innymi kredyty na preferencyjnych warunkach, lokaty, rachunki bieżące, pożyczki AGRO i AGRO AUTO oraz usługi skarbowe, związane z prowadzeniem działalności rolniczej.

SGB Bank — opinie, wady i zalety

Trudno szczegółowo przeanalizować ofertę dostępną w banku SGB. Na stronie internetowej banku znajdują się jedynie ogólne informacje na jej temat, a szczegóły dostępne są w poszczególnych placówkach oraz w ich odrębnych serwisach internetowych. Analiza oferty pozwoliła nam przygotować listę najistotniejszych plusów i minusów banku SGB.