Faktoring to sposób na zapewnienie płynności finansowej firmie, która wystawia faktury z odroczonym terminem płatności. Usługa skierowana jest do wszelkich przedsiębiorstw, bez znaczenia jest branża, w jakiej działają i jak długo są na rynku. Głównym kryterium dostępności usługi faktoringu jest konieczność wystawienia faktury z terminem od nawet 1 dnia do 180 dni. Firma faktoringowa przejmuje taką należność i wypłaca wierzycielowi środki, które w innym wypadku byłyby zablokowane aż do momentu, w którym faktura zostałaby uregulowana.

Usługi faktoringowe skierowane są zarówno do przedsiębiorstw z ugruntowaną pozycją na rynku, jak i całkowicie nowych firm. Faktoring dla nowych firm to bardzo często dobre rozwiązanie, kiedy chcą one nawiązać przyjazne stosunki z kontrahentami. Pozwala to na udzielenie im pewnego zaufania w postaci faktury VAT, która nie musi być opłacana natychmiast. Wystawiając fakturę z odroczonym terminem płatności, nie musisz skazywać swojej nowej firmy na problemy z płynnością. Wystarczy, że przekażesz ją firmie faktoringowej i możesz niemal natychmiast korzystać ze środków.

Aby skutecznie porównać oferty faktoringu dla firm, należy skorzystać ze stworzonej w tym celu porównywarki. Wystarczy, że wypełnisz formularz, który dla Ciebie przygotowaliśmy. Biorąc pod uwagę podane informacje (na temat faktury, firmy i kontrahenta), odszukamy najlepsze oferty, spełniające Twoje wymagania. Warto przypomnieć, że korzystanie z porównywarki jest bezpłatne i niezobowiązujące.

Faktoring dla firm dostępny jest w wielu rodzajach i opcjach. Dowiedz się, czym się różnią, by świadomie podjąć decyzję co do konkretnej usługi. Ze względu na formę finansowania dzielimy go na faktoring jawny i faktoring tajny. Biorąc pod uwagę instytucje, które go finansują, rozróżniamy faktoring bankowy i pozabankowy.

Ważna jest też skala współpracy (faktoring jednorazowy lub faktoring globalny) obszar (faktoring krajowy, faktoring międzynarodowy, faktoring eksportowy i faktoring importowy) oraz czas uzyskania zapłaty należności (faktoring wymagalnościowy, dyskontowy i zaliczkowy). Jednak najważniejsza klasyfikacja to ten zawiązany z podziałem ryzyka między firmę faktoringową a klienta (faktoring pełny, faktoring niepełny i faktoring mieszany).

Jeden z najbardziej znanych rodzajów faktoringu dla firm jest faktoring pełny. Taka usługa kojarzona jest bezpośrednio ze sprzedażą faktur. Jest tak, ponieważ faktoring pełny przenosi ryzyko niewypłacalności kontrahenta na firmę faktoringową, a przedsiębiorstwo, które się do niej zgłasza po przekazaniu faktury, nie ma już nic wspólnego z płatnością. To firma faktoringowa w razie braku zapłaty kwoty widniejącej na fakturze, musi ściągnąć należność z dłużnika. Faktoring pełny każdorazowo poprzedza weryfikacja kontrahentów.

Faktoring niepełny to taki rodzaj faktoringu dla firm, w którym odpowiedzialność za ryzyko niewypłacalności dłużnika ponosi firma, która zleca finansowanie faktur. Jeśli kontrahent nie zapłaci na czas, przedsiębiorstwo musi zwrócić zaliczkę, którą uzyskało od firmy faktoringowej. Mieszany faktoring polega na podzieleniu odpowiedzialności finansowej. Do określonej w umowie kwoty ponosi ją firma faktoringowa, a powyżej zobowiązanie przechodzi na firmę zlecającą.

Faktoring dla firm zapewnia przedsiębiorstwom płynność finansową i pozwala ustalić jednocześnie odległy termin płatności. Jednak wiele osób zastanawia się, jak taka operacja finansowa odbywa się krok po kroku.

Warto zacząć od skorzystania z porównywarki CashFix. Jak już wspominaliśmy, samo użycie porównywarki do niczego nie zobowiązuje i jest całkowicie bezpłatne, a może być bardzo przydatne. Dzięki temu znacznie przyspieszysz swoje poszukiwania, zaoszczędzisz czas i nerwy. Zaprezentujemy Ci kilka wybranych firm faktoringowych z ofertą przygotowaną dla Ciebie.

Takie indywidualne podejście pozwala Ci wybierać spośród najbardziej dopasowanych usług. Następnym krokiem jest otrzymanie na konto środków, które w normalnych warunkach byłyby zamrożone na nieopłaconej fakturze. W momencie kiedy minie termin płatności wyznaczony przez firmę, kontrahent zapłaci należność na konto faktora.

Faktoring dla nowych firm to szansa na lepszą płynność finansową na początku działalności. Bardzo często takie firmy pozbawione są zdolności kredytowej, trudno jest im pozyskać środki na nowe materiały, towary, czy choćby wynagrodzenia dla pracowników. Warto pamiętać też, że kredyt bankowy to środki, które nie należą do nas, a faktoring to po prostu przyspieszenie możliwości korzystania z pieniędzy, które przysługują firmie za sprzedany towar czy wykonaną usługę. Faktoring dla nowych firm stanowi dla nich nieocenione wsparcie, otwierając szereg korzyści i ułatwień w zarządzaniu finansami.

Po pierwsze, umożliwia to szybsze pozyskanie środków pieniężnych poprzez zbycie należności, co może być kluczowe, by utrzymać płynność finansową na wysokim poziomie w początkowym okresie działalności. Faktoring dla nowych firm odciąża je z konieczności prowadzenia skomplikowanych procesów windykacyjnych, przenosząc ryzyko niewypłacalności na instytucję faktoringową. Dzięki temu przedsiębiorstwa mogą skupić się na rozwoju swojej działalności, zamiast tracić czas i zasoby na pozyskiwanie środków.

Faktoring dla małych firm to usługa, którą nazywamy mikrofaktoringiem. Skierowana jest ona głównie do mniejszych przedsiębiorstw, startupów, możesz skorzystać z niej nawet jeśli prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą. Korzystanie z faktoringu może zwiększyć wiarygodność małych firm w oczach kontrahentów oraz ułatwić negocjacje warunków płatności, co z kolei może przyczynić się do budowy stabilnych relacji biznesowych. Wreszcie, faktoring pozwala na elastyczne dostosowanie się do zmieniających się potrzeb finansowych firmy, dzięki czemu może być on skutecznym narzędziem wspierającym dynamiczny rozwój przedsiębiorstwa w początkowym etapie jego działalności.

Faktoring stanowi istotne narzędzie finansowe również dla dużych i średnich przedsiębiorstw, oferując korzyści, które wspierają ich stabilność i rozwój. Przede wszystkim, umożliwia szybką konwersję należności handlowych na gotówkę, co przyczynia się do poprawy płynności finansowej firmy. Dzięki temu przedsiębiorstwa mogą skuteczniej zarządzać swoim kapitałem obrotowym i unikać ewentualnych trudności finansowych.

Korzystanie z usług faktoringowych pozwala firmom zredukować ryzyko związane z niewypłacalnością kontrahentów, przenosząc je na instytucję faktoringową (w przypadku faktoringu pełnego). To z kolei pozwala przedsiębiorstwom uniknąć strat finansowych oraz skoncentrować się na istotniejszych aspektach prowadzenia biznesu. Faktoring może być również instrumentem optymalizacji zarządzania kosztami, umożliwiając firmom skupienie się na strategicznych inwestycjach i rozwoju operacyjnym.

Istotne jest również, że korzystanie z faktoringu może zwiększyć elastyczność finansową przedsiębiorstwa, umożliwiając szybkie dostosowanie się do zmieniających się warunków rynkowych oraz potrzeb biznesowych. Dlatego też faktoring pozostaje istotnym narzędziem wspierającym rozwój i stabilność dużych i średnich przedsiębiorstw.

Jednym ze sposobów na zwiększenie zaufania u kontrahentów, niezależnie od tego jak długo firma działa na rynku i jak duża jest, są faktury z długim terminem płatności. Wystawianie ich ma pozytywny wpływ na relacje z klientami i pozwala budować z nimi długotrwałe współprace. Co więcej, długie terminy płatności to również zachęta do robienia zakupów w naszej firmie (niezależnie czy są to towary, czy usługi) i sposób na zwiększenie sprzedaży.

Faktury z długim terminem płatności są chętnie wykorzystywane w transakcjach z firmami produkcyjnymi, usługowymi (w tym transportowymi) oraz handlowymi, np. hurtowniami. Faktoring oferuje również, w niektórych przypadkach, częściowe finansowanie faktury z odroczonym terminem płatności. Oferta wielu firm jest elastyczna i dopasowana do potrzeb klienta.

Faktoring to dobry sposób na płynność finansową. Na rynku znajdą się zarówno oferty dostosowane do jednoosobowych działalności gospodarczych, mikro i małych firm, jak i średnich oraz dużych przedsiębiorstw. Faktoring przychodzi na pomoc firmom, które nie mają zdolności kredytowej lub po prostu nie chcą brać kredytu. Jest to opcja, która pozwala korzystać z własnych środków, które są tylko zamrożone, zamiast sięgać po pożyczone pieniądze.

Porównywarka CashFix pozwala w kilka minut znaleźć firmę faktoringową, z ofertą dopasowaną do konkretnych potrzeb. CashFix udostępnia przedsiębiorcom zestawienie ofert firm oraz banków oferujących faktoring dla firm. Jedyne co należy zrobić, żeby wygenerować listę firm faktoringowych, to wprowadzić dane na temat faktury i interesującego nas sposobu finansowania.

Dzięki tym informacjom można wygodnie i szybko porównać, jakie warunki są najkorzystniejsze oraz co w danej chwili najbardziej odpowiada potrzebom Twojej firmy.

Prezentowane propozycje są uzależnione od wielu czynników, w tym:

• kwoty i waluty wierzytelności,
• ustalonego terminu płatności,
• czasu, w jakim środki zostaną przelane na konto bankowe przedsiębiorcy,
• branży, w której działa przedsiębiorca i jego kontrahent,
• kraju, w którym przeprowadzona została transakcja,
• dodatkowych usług faktoringowych.

Na podstawie powyższych kryteriów porównywarka faktoringu dla firm generuje indywidualne zestawienie, które uwzględnia:

• to, ile kosztuje usługa faktoringu,
• limit finansowania,
• czas wypłaty środków,
• opinie klientów,
• wysokość zaliczki.

Warto pamiętać, że wszystkie generowane przez porównywarkę kwoty są orientacyjne. Ostateczna oferta zależna jest zawsze od konkretnego przypadku, który rozpatrywany jest za każdym razem indywidualnie i może się różnić od tej prezentowanej w porównywarce.

Stworzenie bazy porównywarki CashFix wymagało dogłębnej analizy rynku faktoringu dla firm w Polsce. Poświęciliśmy dziesiątki godzin, by przeanalizować dane udostępniane przez firmy, ich regulaminy i cenniki. Dzięki temu Ty nie musisz już tego robić, wystarczy, że opowiesz nam o swoich oczekiwaniach, fakturze lub fakturach, które chcesz sfinansować, oraz kontrahencie. Algorytm weźmie je pod uwagę, przeliczy orientacyjne koszty, a Ty uzyskasz najlepszą i najbardziej dopasowaną propozycję.

Każdemu przedsiębiorstwu zależy na dobrej płynności finansowej, ale wydłużone terminy płatności czasami stają na drodze uzyskania środków na nowe inwestycje czy zaspakajanie bieżących potrzeb. Jeśli jesteś zainteresowany, by skorzystać z usług faktora, koniecznie zacznij od użycia naszej porównywarki. Przygotowaliśmy krótki formularz, wystarczy wypełnić go i od razu porównać najlepsze oferty.

Oczywiście, aby uzyskać najlepszą, indywidualnie przygotowaną propozycję, konieczne jest podanie kilku informacji. Będą nam niezbędne dane dotyczące Twojego przedsiębiorstwa oraz przede wszystkim parametry faktury, która ma być sfinansowana dzięki usłudze faktoringu dla firm. To dzięki nim możemy zaproponować konkretne oferty.

Pierwszą informacją o fakturze, którą musisz podać w naszym formularzu, jest kwota, na którą została wystawiona. Pamiętaj, aby była to kwota brutto. Musimy znać też datę, w której upłynie termin płatności, oraz liczbę dni odroczenia faktury (od 1 do 180). To termin jest jednym z czynników determinujących kwotę prowizji.

W kolejnym kroku porównywarka prosi o podanie waluty, w której została wystawiona faktura. W naszym systemie obsługujemy faktury w PLN i EUR. Jeśli masz fakturę wystawioną w euro, nasz system podpowie tylko tych partnerów, którzy świadczą usługi faktoringu międzynarodowego lub krajowego w euro.

Jest kilka spraw, o które musimy zapytać, by wyliczyć najlepszą ofertę dla Twojej firmy. Przede wszystkim musisz podać rodzaj działalności, jaką prowadzisz.

Znajdują się u nas oferty dla firm działających jako:

• jednoosobowa działalność gospodarcza,
• spółka z o.o.,
• spółka akcyjna,
• spółka cywilna,
• spółka jawna,
• spółka komandytowa,
• spółka komandytowo-akcyjna,
• spółka partnerska,
• prosta spółka akcyjna,
• działalność rolnicza (płatnik podatku VAT).

Następnie musisz określić wiek swojej firmy, jako że nie każda oferta jest odpowiednia dla nowych przedsiębiorstw. Dostępnych jest kilka okresów prowadzenia działalności:

• do 6 miesięcy,
• ponad 6 miesięcy,
• ponad 12 miesięcy,
• ponad 24 miesiące.

Kolejna informacja dotyczy ilości faktur, które chcesz sfinansować. Możesz zlecić jedną, jak i dwie lub kilka faktur naraz. Musisz też określić, czy interesuje Cię faktoring tradycyjny (sprzedaż faktury) czy faktoring odwrotny (wsparcie w opłaceniu faktury). Ostatni krok to podanie nam danych osobowych — dzięki temu będziemy mogli skontaktować się z Tobą i przekazać szczegóły ofert, przygotowanych specjalnie dla Ciebie.

Pamiętaj, że samo wypełnienie formularza jest całkowicie bezpłatne i nie wiąże się w żaden sposób z obowiązkiem skorzystania z oferty. Absolutnie nic nie tracisz, oszczędzasz za to czas potrzebny na analizę poszczególnych ofert i masz pewność, że dostaniesz najlepsze z nich. To czy i z której oferty skorzystasz, zależy tylko od Ciebie.

Jak wspomnieliśmy samo wypełnienie formularza, nie zobowiązuje do skorzystania z oferty, jednak z pewnością warto to zrobić. Jeśli podasz nam wszystkie niezbędne informacje, uzyskasz dostęp do listy rankingowej firm wraz z wyliczoną w przybliżeniu kwotą, za którą możesz przekazać fakturę firmie faktoringowej. Następnie czekaj na kontakt z naszym konsultantem, który nie tylko doradzi najlepsze opcje, ale również odpowie na nurtujące Cię pytania o finansowaniu faktury.

Koszty faktoringu dla firm są zróżnicowane. Nie można zatem odpowiedzieć na to pytanie jednoznacznie. Usługi faktoringowe są bardzo różnorodne, dlatego wysokość prowizji, jaką musimy zapłacić, korzystając z oferty, różni się w zależności od konkretnej sprawy.

Wszystkie koszty i ich uzasadnienie określa umowa faktoringowa, którą faktor spisuje z wierzycielem. Dzięki temu, że popularnością cieszy się faktoring online, całość operacji finansowania faktur jest szybka i sprawna, nie wymaga też specjalnych spotkań, czy wielu godzin oczekiwania na decyzję.

Porównywarka CashFix to nowoczesne narzędzie stworzone z myślą o przedsiębiorcach. Bezpieczeństwo danych osób i firm korzystających z naszego systemu od pierwszej chwili stanowiło dla nas absolutny priorytet. Strona ma certyfikat SSL, dzięki któremu wszelkie informacje, które nam podajesz, są widoczne wyłącznie dla nas i wykorzystujemy je tylko po to, by znaleźć ofertę najlepszą dla Ciebie.